Tema: PPCC-Pisitófilos Creditófagos-Invierno 2022

[Marv]

Reitero lo que ya dije en el hilo STEM, eso no es Inteligencia Artificial, no porque no tenga inteligencia, sino porque no ES una inteligencia.

La mejor crítica a este tipo de 'Inteligencia Artificial" es la del filósofo John Searle, y su habitación china. Su experimento mental está diseñado para rebatir la (estupidez) del Test de Turing, y que la Inteligencia es únicamente computación.

https://es.wikipedia.org/wiki/Habitación_china

Un procesador sintáctico, por muy sofisticado que sea no meneja semántica, y todo el conocimiento útil que aporte es dependiente del observador. Los outputs sólo los entendemos nosotros y sólo tienen significado para nosotros.

Aunque tiene más inteligencia que una piedra, y dará respuestas mejores en muchos casos que cierto porcentaje de la gente. Pero mejores para alguien que las entienda, ahí no hay nadie, y la manera en que esta idea de la !IA! parece ir cuajando me tiene cabreadísimo.

[senslev]

Se verá cómo evoluciona y quizá sea otro hype como el hidrógeno verde, la fusión nuclear, las renovables o la computación cuántica. O decir que el carbón y la energía de fisión son "verdes" o "limpias". Supongo que tendrá su sitio al igual que el resto de tecnologías, otra cosa es lo que te vendan.

[Rocoso]

Para aquellos que deseen profundizar en el pensamiento de J. Searle acerca del carácter meramente sintáctico de las redes neuronales artificiales, les recomiendo la lectura de su libro "The Mystery Of Consciousness". Aquí pueden descargarlo:

https://vdoc.pub/documents/the-mystery-of-consciousness-2sdolgf2bub0

Tiene otras obras posteriores sobre la consciencia, pero, a mi humilde modo de ver, esta es la más interesante por su consideración sistemática de las hipótesis al respecto propuestas hasta que fue publicado, sanamente triturando tanto el dualismo, como el mal fisicalismo (de Daniel Dennett).

El contrapunto a sus ideas pueden encontrarlo en "How to Create a Mind" de Ray Kurzweil. Llevan décadas discrepando sobre el asunto de forma amigable: de hecho, en el vídeo de la conferencia de Searle en la sede de Google que posteamos hace unos meses, la voz madura que se oye en el turno de preguntas es la de Kurzweil.

[JENOFONTE10]

VANGUARDIA REPINCHACISTA EN SITIOS Y SITIOS

La caída de la vivienda empieza a golpear a las economías: así amenaza a los PIB el desplome inmobiliario
Canadá, Australia, Nueva Zelanda y Suecia ya experimentan serias caídas
La inversión residencial y el gasto de los hogares, indicadores a observar
[...]
https://www.eleconomista.es/vivienda-inmobiliario/noticias/12111489/01/23/La-caida-de-la-vivienda-empieza-a-golpear-a-las-economias-asi-amenaza-a-los-PIB-el-desplome-inmobiliario.html

Artículo largo, en abierto y en primera página.

Saludos.

[Negrule]

En relación a lo que comentabais el otro día;  perder el miedo a denunciar es básico para cambiar la dinámica tan abusiva por parte de los propietarios , o hacerse el tonto sabiendo que son cláusulas totalmente ilegales y que tienes las de ganar en caso que las quieran aplicar.


Una jueza anula por abusivas 9 cláusulas del contrato a una inquilina de Granollers

El Sindicat de Llogateres cree que "abre las puertas a cambiar el futuro de miles de personas afectadas"

El Juzgado de Primera Instancia 31 de Barcelona ha anulado por abusivas nueve cláusulas y las adendas del contrato de alquiler a una inquilina de Granollers (Barcelona) que demandó al fondo inmobiliario Azora, propietario de la vivienda. La sentencia, consultada por Europa Press, se puede recurrir ante la Audiencia de Barcelona, estima la demanda de la mujer y condena al fondo a pagar las costas del procedimiento.

En concreto, ha declarado abusiva la cláusula que permitía retener la fianza, la que imponía una penalización por demora en el desalojo (el triple de la renta diaria por cada día de retraso), y la que renunciaba a derechos en caso de que se interrumpiera un suministro por causas ajenas al arrendador.

También ha anulado la cláusula que fijaba el derecho del propietario a hacer visitas periódicas para comprobar el estado de la vivienda, la que estipulaba la resolución por incumplimientos no esenciales, la que imponía gastos por incumplimiento y la que afirmaba que todas las cláusulas del contrato se habían negociado individualmente.

Sentencia pionera

El Col·lectiu Ronda, que representa a la demandante, ha valorado en un comunicado tras conocerse la sentencia que "por primera vez, un juzgado del Estado español ha condenado la inclusión de cláusulas abusivas y que generan desequilibrios entre arrendadores y arrendatarios en los contratos de alquiler".

El despacho de abogados ha calificado la sentencia de "pionera y de gran trascendencia" y ha recordado que el fondo quería aplicar una actualización de la renta del 30%, lo que hubiera supuesto pasar de los 690 euros mensuales de alquiler que firmó en 2020 a unos 1.100 euros.

Para el Sindicat de Llogateres, que interpuso la demanda en representación de la inquilina afectada, esta sentencia "abre las puertas a cambiar el futuro de miles de personas afectadas por estas cláusulas en sus contratos de alquiler", ha afirmado en un comunicado.

https://www.elperiodico.com/es/sociedad/20230117/jueza-anula-abusivas-9-clausulas-contrato-alquiler-fondo-buitre-granollers-sindicat-llogateres-81289521

[Derby]

The Guardian y Independent tienen una tendencia bastante marcada.

https://www.theguardian.com/politics/2023/jan/17/shortfall-of-330000-workers-in-uk-due-to-brexit-say-thinktanks

Shortfall of 330,000 workers in UK due to Brexit, say thinktanks

Immigration from non-EU countries failed to take up slack after ‘freedom of movement’ ended

Brexit has led to a shortfall of 330,000 people in the UK labour force, mostly in the low-skilled economy, a report by leading researchers has found.

The departure from the EU in 2020 led to an increase in immigration from non-EU countries but not enough to compensate from the loss of workers from neighbouring countries, according to the joint findings of the thinktanks Centre for European Reform (CER) and UK in a Changing Europe.

Their calculations took account of recent Office for National Statistics figures that showed an overall reduction in net immigration of 540,000 to June 2022.

However, to assess the impact of Brexit within than decline, the report also used the ONS annual population survey to help model what the UK workforce would have looked like had freedom of movement not come to end and British immigration laws remained the same.

The post-Brexit points system immigration system has deliberately made it more difficult for those without qualifications to go work in the UK. The system came into force in January 2021 and by June 2022 there was a significant shortfall of 460,000 EU workers, the research found.

The arrival of 130,000 non-EU workers cushioned the blow but did not close the gap, leaving “large shortfalls” in six key sectors.

Transport and warehousing was worst hit with a reduction of 128,000 of EU workers or 8% of total employment in that sector.

In wholesale and retail the drop amounted to 3% or 103,000 EU workers, while in the hospitality and food sector it was 4% or 67,000. Manufacturing and construction were down 2% each, and there was a decline of 32,000 EU workers in administrative and support areas.

“In more skilled sectors, such as healthcare, education and ICT, an increase in non-EU workers more than compensated for losses of those from the EU,” the report found.

The research, entitled Early Impacts of the Post-Brexit Immigration System in the UK Labour Market, was produced by Jonathan Portes, a professor of economics at King’s College London and a senior fellow at UK in a Changing Europe, and John Springford, deputy director of the CER. “Overall, the new system is working broadly as Leave advocates promised,” they concluded.

The CER report comes a couple of months after a key Brexit backer, the chief executive of Next, Lord Wolfson, called on the government to revisit immigration rules to lure back EU workers.

Last month a report by peers warned that the UK’s shrinking labour force and soaring number of job vacancies since the start of the Covid pandemic was putting the economy at risk of weaker growth and persistently higher inflation. Factors behind the trend include loss of freedom of movement, but also the disappearance of many people over the age of 50 from the workforce.

The governor of the Bank of England, Andrew Bailey, warned on Monday that a shortage of workers could still pose major risks contributing to inflation through wage growth.

https://www.independent.co.uk/news/uk/politics/brexit-catastrophic-impact-uk-economy-b2263564.html

UK suffering from ‘catastrophic’ impact of Brexit, says Asda boss

‘Trust me – I can smell it – we have suffered’, says Tory peer Stuart Rose

Britain is suffering from the “catastrophic” impact of Brexit and should consider a closer trading relationship with the EU, according to the Asda chair.

Tory peer Lord Stuart Rose said trade between the UK and its neighbouring bloc was “not flowing smoothly” as he outlined why all sides should compromise to achieve closer ties.

Asked what impact Brexit has had on business, Lord Rose, a prominent Remain campaigner, told LBC: “It’s been catastrophic.”(...)

[sudden and sharp]

[Sobre ChatGPT, a senslev, saturno, Vipamo, Mad Men, Mistergafuf, Saturio y Benzino Napaloni: muchas gracias por su excursión. La conclusión es que ChatGPT es estéril y, en cierta medida, peligroso. Desde luego, no es inteligente. Le falta todo el instinto, toda la emoción y casi todo el razonamiento. La pregunta-ariete, disruptiva del bienpensar popularcapitalista es: «¿por qué tengo yo que pagar la sobrevaloración de la vivienda de los empleados de mis proveedores?». Hay que ser humano para sentirse apelado por ese yo y ese mis. El yo es para el individualismo anarcoide tan en boga. El mis para que el interlocutor sienta culpa al ponerse en modo capitalistita. La frase 'sobrevaloración de la vivienda de los empleados' es más que una frase. Detrás de ella están las ideas de estafa —injusticia conmutativa—, de impuestazo privado indirecto —coactividad—, de 'aproductividad' y de lucha de clases —lucha iniciada por quienes cínicamente se la reprochan al marxismo, el cual lo único que hace es constatarla—. También está la importancia de lo que se omite incluso de pasada pero está superpresente, como el verdadero valor del dinero y del trabajo. En fin, ChatGPT nos distrae, haciéndonos perder tiempo. Está muy bien traída la comparación con (intentar) hablar con un 'godemiché' o una muñeca hinchable.]

En serio, la gente se flipa demasiado con el GPT de marras y con todo este tipo de cosas. Normalmente es gente que es lega en la materia.

Es un modelo estadístico que asocia palabras y frases a un nivel de abstracción medio, y responde con conceptos que estadísticamente pegan más. Lo mismo con las que hacen dibujos, etc.
No es inteligente, como se podrá comprobar cuando incurre en contradicciones o dice cosas en contra del sentido común. Está hecho para simular una conversación de forma convincente, no para responder con precisión a cualquier cosa que se le pregunte.

No son más que matemáticas, aunque a la gente le cueste creerlo y lo conceptualicen como magia o inteligencia.

En vez de montarse películas, les recomiendo que se cojan un tutorial básico sobre IA y aprendan cómo funciona por dentro, para desmitificarlo de una vez. Si se saben hacer las preguntas adecuadas se ven inmediatamente las costuras que tiene esta "inteligencia".

Muy cierto todo lo que dices. Sólo señalar que en el desarrollo de las IA?s, de igual importancia (si no más) que la Estadística, está el uso de la Teoría de Grafos

(de hecho, el entrenamiento de una red neuronal se traduce básicamente en la construcción de un inmenso grafo).

El uso de este modelo matemático es interesante para ser aplicado en muchas cosas. Pero sí, algunos se piensan que será como una especie de SkyNet o Matrix cuando simplemente son fórmulas. No se le puede decir inteligencia porque no lo es. Corríjanme si me equivoco, pero básicamente (simplificando) es una gran base de datos de dónde saca la información, no crea nada que no esté en esa base de datos y como tales, dichas creaciones son refritos.

Saludos.

Podría ordenar lo que encuentra... y dártelo por diferentes criterios. (No es poco... NO es lo que venden.)

[Derby]

https://www.wsj.com/articles/digital-currencies-banking-system-11673625716

Central-Bank Digital Currencies Are Coming—Whether Countries Are Ready or Not

The game-changing development could have a profound impact on the banking system. But few people still understand it.

“Central-bank digital currency” doesn’t exactly roll off the tongue. But you might want to get used to saying it. These so-called CBDCs, or digital versions of dollars, yuan, euros, yen or any other currency, are coming, say those who study them. And depending on how they are designed and rolled out, their impact on the banking system could be profound.

One hundred and fourteen countries are exploring digital currencies, and their collective economies represent more than 95% of the world’s GDP, according to the Atlantic Council’s Central Bank Digital Currency tracker. Some countries, including China, India, Nigeria and the Bahamas, have already rolled out digital currencies. Others, like Sweden and Japan, are preparing for possible rollouts. The U.S. is studying the issue and has run trials of various technologies to enable a digital currency, although Fed chair Jerome Powell has indicated the U.S. central bank has no plans to create one, and won’t do so without direction from Congress.

Debates about the necessity, utility and potential pros and cons of digital currencies are often confusing, and confused, in part because every country rolling out a digital currency is doing it in its own way.

Generally, however, CBDCs can be roughly divided into two types: those designed for use by financial institutions and those designed for use by the general public.

Old vs. new

The first type is just a new way for central banks to transfer money to commercial banks.

More specifically, some central banks are testing whether money transfers between financial institutions—which in some cases can take days to settle—might be made safer and more efficient under a system in which central-bank money is represented by digital tokens and transactions are settled on a shared distributed ledger, concepts borrowed from cryptocurrency and blockchains. One such system is being tested by the New York Fed and a range of big U.S. banks and financial institutions.

The second type of CBDC is a digital version of fiat money made available to the general public through accounts held by a central bank or a commercial bank. From the perspective of a regular person or business, this kind of CBDC isn’t any different from the electronic money in their bank accounts today—it’s just a digital dollar. What makes these kinds of CBDCs special is that they are created, and held, in accounts that a central bank has direct access to. If another pandemic happened, for example, the Fed could just deposit stimulus “checks” into every U.S. citizen’s digital-currency account.

This type of CBDC represents a departure from the way money is created and distributed today, in that everyday people would now have accounts, or “wallets” that contain money created by their country’s central bank itself, instead of by their commercial bank. It represents a profound shift for central banks, from their traditional role as providers of money to a country’s banking and financial system, to connecting directly with everyday people.

China’s digital yuan is one such currency, and it can be used by everyday Chinese people through existing, and very popular, digital payment services like Alipay and WeChat Pay. India’s digital rupee is an equally bold experiment in allowing the country’s citizens to transact with a digital version of their currency in a way that could bypass traditional banks.
Question of control

At this point, the average person is probably wondering why, in a world in which billions of people have become accustomed to paying for things with electronic payment systems already, anyone needs a digital version of their currency.

The answer to that question depends on the motivations of the central banker, analyst or academic you ask. Many who study digital currencies argue that at the most basic level, a digital currency is all about control. The rise of cryptocurrencies—which are another form of digital money, but one that isn’t controlled by a government or other central authority—and the potential of one nation’s digital currency to eat away at the dominance of others’ has driven interest in official digital currencies.

“There’s a worry that if we don’t launch a digital currency in the U.S. or Europe, China will set all the standards for them, and then we’ll be at a disadvantage,” says Megan Greene, global chief economist at the risk and financial advisory firm Kroll. “Also, digital currencies like crypto really scared the bejeezus out of central bankers.”

What central bankers and other interested parties—like the Biden White House, which in a September report outlined the possibilities of a digital U.S. dollar—fear is the potential of cryptocurrencies to wrest control of the creation and transfer of money from central banks, leaving them without the tools they currently have for preventing their respective economies from running too hot or too cold.

All of these threats remain entirely hypothetical for now, says Eswar Prasad, an economist at Cornell University. In his book “The Future of Money,” he outlines the other reasons that policy makers give for wanting to create digital currencies.

Perhaps the most noble of those reasons is financial inclusion. In the U.S., only about 5% of people don’t have a bank account. But in other countries, such as the Bahamas, which was the first country in the world to implement a digital currency, the figure is much higher—around 18%, according to the country’s central bank. If everyone had access to an account with their country’s central bank, and could use it to transact instantaneously with others using a digital currency, for a minimal or no fee, the idea is that it would bring many more people into the regional and even global financial system, with all the benefits that attend.

Less privacy

On the other hand, the potential downsides of a digital currency, even one initially intended for only the most benign purposes, could be profound, says Dr. Prasad.

First, there is the obvious issue of privacy. A digital currency could allow governments to track every transaction a person makes, no matter how minute. This level of transparency would be a powerful disincentive to using these currencies for crime or fraud, but it could also open the door to new kinds of social control, especially in countries with already-scant protections for human rights.

For example, says Dr. Prasad, a government could make it impossible to spend the digital currency on things the ruling party deems problematic, like alcohol or pornography. The government also could make transacting with certain people difficult or impossible—China already has a social credit system that ranks citizens algorithmically, and punishes them in various ways.

“Throughout history, I think you see many examples where you see tech that seems very benign get perverted into much more malign uses,” says Dr. Prasad.

Even less-malign applications of digital currencies could lead to all sorts of unintended consequences. One, which the crypto industry has run afoul of many times in the recent past, is that the more complex and capable designers of a digital currency make their system, the greater the possibility that it could be manipulated in ways its designers didn’t anticipate.

Set aside FTX, which appears to be a straightforward case of the misuse of depositors’ funds. Set aside also the many hacks and thefts of cryptocurrency that have taken place of late. Plenty of crypto projects have failed or lost huge amounts of money even when they were functioning exactly as they were designed. For example, the crypto exchange Mango Markets saw $114 million in funds siphoned out by a trader who didn’t break any of the rules of the exchange, and simply exploited a feature of the behavior of the exchange that its designers didn’t anticipate.

Then there are the failures of various “algorithmic stablecoins”—that is, cryptocurrencies that are supposed to be pegged to the U.S. dollar—which collapsed as soon as the overall value of cryptocurrencies was no longer rising.

Ironically, one of the biggest dangers of central-bank digital currencies could be that they succeed. Buried in the code and systems that dictate how they function could be a liability that a country doesn’t discover until it’s too late.

It’s impossible to know what that liability might be, but the example of the many and varied experiments in new kinds of financial structures and products from the crypto industry should inspire designers of more-complicated digital currencies to tread carefully.

“I think it is inevitable there will be unintended consequences as a result of CBDCs,” says Ms. Greene. “The Fed and the Bank of England are moving pretty slowly on digital currencies, which has made them the subject of criticism—but I actually think it is smart they’re being methodical, because there are so many different decisions they have to make.”[/quote]

[Rocoso]

Si alguien está interesado  https://www.coursera.org/learn/ai-for-everyone.

Como complemento al curso de Andrew Ng, les recomiendo que acudan al canal en Youtube de Andrej Karpathy, que hasta hace unos trimestres dirigía toda la IA en Tesla:

https://m.youtube.com/@AndrejKarpathy/videos

Probablemente, lo mejor para una buena comprensión de cómo funcionan las redes neuronales artificiales existentes es centrarse en el algoritmo de retropropagación, que permite su entrenamiento. En realidad, este se basa en unas matemáticas de nivel medio, que combinan el descenso gradual con la regla de la cadena en derivadas (nada de lo que asustarse).

[Saturio]

El día viene calentito. Cadavre, otra petición.

La macroinspección a las Big Four agita a los bufetes: "Si abren el melón, caemos todos"

Honestamente, no creo que esto tenga que ver con la política. Se sabía desde hace muchísimo que las Big Four y los bufetes gordos de abogados funcionan con un modelo "al peso" y echando más horas que el reloj.

Si se está abriendo el melón como dicen ellos mismos, es que hay otros motivos de peso detrás.

Y ni tan mal que se empiece a meter mano al modelo de echar horas y horas. Es ineficiente y con el tiempo un obstáculo para invertir en puestas al día. O como se suele decir a más de un empresario, si necesitas hacer trampas para obtener beneficios es que igual tu negocio no es viable.

O no es viable... para los demás. (... que los quieren consumiendo o lo que sea elsewhere...)

No conozco mucho el sector. Solo de oídas y de vistas tangenciales. Por lo que he oído y visto un equipo de auditoría trabaja sin tasa durante una auditoría de cuentas anuales si hay una auditoría detrás de otra...Trabajar sin tasa es hacer jornadas de 9 a 9 y si nos hemos tenido que ir al pueblo a hacerla, en el hotel o en el tren se aprovechan los ratos muertos. Si de 9 a 9 no da tiempo pues más y los sábados y los domingos. Con el teletrabajo ya ni me imagino lo que será.
Si un equipo de auditoría (pongamos 5 personas) echa 1000 horas en cuatro semanas y facturas la hora a 60 euros (un regalo) la cosa se va a 60.000 euros.
Es el problema de los negocios intensivos en trabajo que  muy comúnmente llevan a estas situaciones horribles laborales.
Si que conozco de cerca las gestorías de barrio que son igual que las big-four pero peor. No hay nada que le sepa peor al autónomo que pagarle al gestor. Pero si llevas los albaranes con rodajas de chorizo pegadas, resolver tu IRPF puede llevar muchísimas horas y de nuevo, dame un precio hora que pague un buen sueldo y su seguridad social, los equipos, las licencias, el seguro de RC por si me demandas...

Es el problema de estar acostumbrados a comprar cosas cuyos materiales han sido extraídos por mineros ucranianos, que han sido transportadas en barcos de tripulación malaya y que alguien ha transformado en una fábrica de Indonesia, que luego nos parece caro pagarle 35 euros al fontanero por instalarnos un grifo desplazamiento incluido.

Las Big-Four subirán los precios en consecuencia con lo que inspección de trabajo les diga. Y eso irá a la pila de costes de los clientes. Esos costes indirectos que nadie ve. Y ya está. Puede que pierdan algunos clientes "por abajo" que se vayan a despachos un poco más piratillas y que mantengan total o parcialmente las prácticas.


 

[sudden and sharp]

A vueltas con la inflación...

El BCE da por muerta a la 'japonización' y admite que la economía está entrando en un nuevo régimen
https://www.eleconomista.es/economia/noticias/12111281/01/23/El-BCE-de-por-muerta-a-la-japonizacion-y-admite-que-la-economia-esta-entrando-en-un-nuevo-regimen.html
-    Lane: "No volverán los tipos de interés ultra-bajos que necesitábamos antes"
-    El tipo de interés neutral ha podido desplazarse hacia arriba por varios factores
-    La globalización podría estar revirtiéndose, lo que mantendrá los precios al alza

"Creo que este será un resultado duradero. Entonces, si las expectativas ahora se han vuelto a anclar en nuestro objetivo del 2%, en lugar de estar muy por debajo de ese número, los tipos de interés irán a un nivel consistente con ese objetivo, no volverán los tipos de interés ultra-bajos que necesitábamos para luchar cuando la inflación estaba por debajo del objetivo".

[pollo]

[Sobre ChatGPT, a senslev, saturno, Vipamo, Mad Men, Mistergafuf, Saturio y Benzino Napaloni: muchas gracias por su excursión. La conclusión es que ChatGPT es estéril y, en cierta medida, peligroso. Desde luego, no es inteligente. Le falta todo el instinto, toda la emoción y casi todo el razonamiento. La pregunta-ariete, disruptiva del bienpensar popularcapitalista es: «¿por qué tengo yo que pagar la sobrevaloración de la vivienda de los empleados de mis proveedores?». Hay que ser humano para sentirse apelado por ese yo y ese mis. El yo es para el individualismo anarcoide tan en boga. El mis para que el interlocutor sienta culpa al ponerse en modo capitalistita. La frase 'sobrevaloración de la vivienda de los empleados' es más que una frase. Detrás de ella están las ideas de estafa —injusticia conmutativa—, de impuestazo privado indirecto —coactividad—, de 'aproductividad' y de lucha de clases —lucha iniciada por quienes cínicamente se la reprochan al marxismo, el cual lo único que hace es constatarla—. También está la importancia de lo que se omite incluso de pasada pero está superpresente, como el verdadero valor del dinero y del trabajo. En fin, ChatGPT nos distrae, haciéndonos perder tiempo. Está muy bien traída la comparación con (intentar) hablar con un 'godemiché' o una muñeca hinchable.]

En serio, la gente se flipa demasiado con el GPT de marras y con todo este tipo de cosas. Normalmente es gente que es lega en la materia.

Es un modelo estadístico que asocia palabras y frases a un nivel de abstracción medio, y responde con conceptos que estadísticamente pegan más. Lo mismo con las que hacen dibujos, etc.
No es inteligente, como se podrá comprobar cuando incurre en contradicciones o dice cosas en contra del sentido común. Está hecho para simular una conversación de forma convincente, no para responder con precisión a cualquier cosa que se le pregunte.

No son más que matemáticas, aunque a la gente le cueste creerlo y lo conceptualicen como magia o inteligencia.

En vez de montarse películas, les recomiendo que se cojan un tutorial básico sobre IA y aprendan cómo funciona por dentro, para desmitificarlo de una vez. Si se saben hacer las preguntas adecuadas se ven inmediatamente las costuras que tiene esta "inteligencia".

Muy cierto todo lo que dices. Sólo señalar que en el desarrollo de las IA?s, de igual importancia (si no más) que la Estadística, está el uso de la Teoría de Grafos

(de hecho, el entrenamiento de una red neuronal se traduce básicamente en la construcción de un inmenso grafo).

Se podría conceptualizar como un grafo muy complejo que representa una red de correlaciones estadísticas sobre miles de millones de parámetros. Más o menos.

El entrenamiento consiste en ir modificando los pesos en este grafo hasta que queda una función matemática con una complejidad enorme que responde según se le entrenó.

[asustadísimos]

[Hoy ha sido un gran día, con aportaciones valiosas de todos en dos asuntos: la IA y el desorden laboral en las empresas de auditoría y consultoría —esto es clave porque tenemos que saber qué es lo que vamos dejar que caiga cuando pasen las elecciones y venga todo de sopetón—.
El artículo que cita JENOFONTE 10 ha sido el broche de oro —la caída inmobiliaria es mundial, aunque todavía no está en el debate que esta vez va en serio porque la banca ya está felizmente desenladrillada—:
https://www.eleconomista.es/vivienda-inmobiliario/noticias/12111489/01/23/La-caida-de-la-vivienda-empieza-a-golpear-a-las-economias-asi-amenaza-a-los-PIB-el-desplome-inmobiliario.html
Los precios inmobiliarios van a caer hasta su nivel natural, con el señuelo de dar oxígeno, sí, sí, oxígeno, pero no inmobiliario, como decía el 'Head of Residential' (*), sino para la economía productiva. Además, el abanico de precios se va a abrir; y va a ser ya para siempre. Se acabó la gentrificación y demás engañabobos, como el 'bed & breakfast' masivo. Barrios enteros van a volver a su ser (pobretoncillo) en todas las ciudades del mundo.
___
(*) Hay veces entre economistas españoles no solo no funciona el inglés sino que no funciona la traslación simplona de lo financiero a otros sectores, como lo inmobiliario. No se puede decir 'Head of Residential' ('Head of Retail', solo se dice en la angloesfera; aquí es cursi y hortera, aparte de que nos recuerda a la psicópata Herodías manipulando a su hija Salomé o al embutido de cerdo colgado en los belenes para probar que no somos judíos —como pasa con los cocidos españoles, que llevan cerdo para que los exjudíos prueben que ya no hacen adafinas—).]

[asustadísimos]

FICHA || LA VIVIENDA ES EL MAYOR IMPUESTO DE TODOS.—

Bajo el modelo popularcapitalista de los 1980, las rentas inmobiliarias (alquileres y plusvalías) equivalen a la mitad de la masa salarial neta.

Pero la vivienda es un producto de primera necesidad de consumo obligatorio. Y la coactividad es consustancial a los tributos.

Por otra parete, la vivienda se financia con salarios. Y los salarios se pagan por empleadores, ya privados, ya públicos, y se equilibran en el nivel de subsistencia y reproducción de la mano de obra.

La vivienda tiene, pues, su marco económico natural, definido por su consumo obligatorio y por su vínculo con los salarios.

Pues bien, la vivienda, bajo el popularcapitalismo, ha quedado situada fuera de su marco económico natural, especialmente en 'centros & costas'. Incluso hay ciudades enteras donde el precio de la vivienda ya no puede financiarse con salarios, por lo que es heroico que haya asalariados sirviendo en ellas.

Además, la vivienda es un pago coactivo que distorsiona el régimen de precios; y, dado el peso de las rentas inmobiliarias en la distribución de la Renta, es una losa asfixiante para las rentas productivas del Trabajo & Empresa.

«El» problema de la vivienda es doble, pues:
— no puede financiarse razonablemente con salarios, coartando la libertad; y
— en toda entrega de bienes o prestación de servicios se repercute el sobrecoste de inmuebles, lo que conforma un macroimpuesto indirecto privado que lastra la economía.

No obstante, la vivienda sobrevalorada es un impuesto no tan privado como parece a simple vista. En realidad es un macroimpuesto semipúblico privatizado. ¿Acaso sería exaccionable sin el Estado?: Registro de la Propiedad, financiación hipotecaria, procedimientos de desahucio judicial y policial, hotelización del inquilinato, consideración privilegiada de los alquileres como rentas financieras —no como beneficios empresariales—, lenidad a efectos de liquidación, gestión y comprobación fiscal-tributaria, tolerancia del blanqueo de dinero negro o sucio. ¿Qué otro sector de actividad económica goza de semejante favor?

En España, entre 2005 y 2012, hubo una ultrareaccionaria sociedad mercantil propiedad del Estado, llamada pomposamente Sociedad Pública del Alquiler (SPA), que se encargaba de gestionar directamente el exprimeinquilinato privado. Retribuía a los propietarios incluso si no les encontraban inquilino. Esas rentas de alquiler sin alquiler las pagabas tú, contribuyente. La SPA fue importante cualitativamente, no por su tamaño económico. Se argumentaba que había que estimular a la oferta para que no se viera obligada a acaparar y racionar ese producto de primera necesidad. Pero se trataba de ingeniería política de emergencia en pleno pinchazo de la burbuja inmobiliaria. Era la vergüenza socialdemócrata por la mala conciencia de la estafa perpetrada a la clase trabajadora desde mediados de los 1980, cuando se le prometió el desclase («ya no hay clase obrera, todo es clase media») por el simple hecho de poseer una vivienda. Pero, también, era una medida que anticipaba las que luego serían decisiones radicales contra la descolateralización masiva de la inversión crediticia hipotecaria, que afectaba especialmente a las Cajas de Ahorros, banca de integración vertical de clases, pilar de una concepción paternalista del capitalismo trasnochada defendida por el socialismo-de-derecha y por el movimiento obrero moderado.

En 2012, ya constatado el inmenso descalabro inmobiliario, tomó el relevo en otro nivel superior la Sociedad de Gestión de Activos Procedentes de la Reestructuración Bancaria (Sareb), gran basurero-congelador, aún vigente, cuya gestión urge investigar en profundidad, máxime tras el prematuro fallecimiento por causa natural del que fuera su principal trabajador-directivo.

En suma, los inmuebles se han convertido en el impuesto más grande de todos. Un impuesto que no es público, sino privado. Un impuesto mortalmente parasitario del Trabajo & Empresa' que restringe la libertad y que distorsiona la distribución de la Renta y toda fijación de precios —precios inmobiliarios en sí y anidados en los demás—.

Llega al punto de distorsionar el comercio exterior. Propicia que se simule que los países de exportación son los de origen —el Reino Unido posbréxit pretende servir a este lavado de origen en contra de la UE—; e, incluso las economías de origen, exportación o expedición, para administrar la permanente acusación de 'dumping', simulan padecer burbujas inmobiliarias, y suben sus precios de exportación arbitrariamente, con el consiguiente enriquecimiento injusto, precios que no obstante siguen siendo bajos a ojos de los importadores, obligando al sistema capitalista a levantar muros arancelarios, en contra de su ser librecambista.

¿POR QUÉ TENGO YO QUE PAGAR ESE IMPUESTAZO INDIRECTO PRIVADO QUE ES LA VIVIENDA SOBREVALORADA DE LOS EMPLEADOS DE MIS PROVEEDORES —y de los proveedores de todo proveedor—?

Encima, la vivienda sobrevalorada asfixia mi vida y la de mi familia.

EL MAYOR ENEMIGO DE LA LIBERTAD ES LA VIVIENDA SOBREVALORADA.

Somos pobres porque hemos encarecido la vivienda para creernos ricos. Y, para ello, hemos montado un estúpido juego de dinero sin trabajar coactivo anidado en la entrega de todo tipo de bienes o prestación de cualquier clase de servicios.

EL MAYOR ENEMIGO DEL CAPITALISMO ES LA VIVIENDA SOBREVALORADA.

La vivienda sobrevalorada no solo distorsiona la distribución de la Renta en contra de la economía productiva del Trabajo & Empresa, sino también el régimen de precios: precios inmobiliarios en sí y anidados en los demás; y precios del comercio interior y exterior entre economías lastradas y no lastradas por burbujas inmobiliarias. ¿Acaso no deslocalizamos actividad hacia economías donde el salario digno es más bajo por causa del coste de la vida, eufemismo para la vivienda? Parafraseando la famosa acusación (falsa) que se hace a la economía de planificación central, ¿no sería cierto que sin precios es imposible el cálculo económico también en el capitalismo?

[senslev]