Transición Estructural .NET

Cita de: AbiertoPorDemolicion en Septiembre 11, 2023, 17:47:38 pm

Blackstone sube precios hasta el 70% y alquila pisos por meses para salvar sus cuentas
El fondo de inversión está incrementando los arrendamientos entre un 38% y un 70% en viviendas que antiguamente eran de protección pública
https://www.economiadigital.es/empresas/blackstone-precios-contratos-temporales.html

Sobre esto, lo primero que esto implica amueblar y dotar el piso. Nadie en su sano juicio hace una mudanza con muebles para irse a la fuerza en menos de un año (aunque algún casero listillo intentándolo sí he visto).

Pero luego está el problema de que les salga un inquilino cabrón. Los jueces están hartos de estos casos. No se puede disfrazar de temporal un contrato de vivienda habitual, igual que es un fraude disfrazar de temporal un trabajo habitual. Se arriesgan a comerse un contrato de 7 años con la revisión de la renta bloqueada.

Demasiado arriesgado para el fondo buitre. Claro que hay que tener agallas de denunciar.

Te voy a dar una hipotesis.
No son para alquilar, son para "sacarlos" del mercado de alquiler, provocar escasez, subir los precios del alquiler del entorno con lo que sube el precio de venta.
Compran bloques que están ya en alquiler, no bloques vacios ni en construcción, que yo sepa y "echan" a los inquilinos subiendo precios.
Nadie que conozco vive en piso de alquiler de fondo buitre.

Compras bloque por 100, echas a inquilinos que te rentaban 10, ahora rentaría 20 (pero esos inquilinos no sé si existen) con lo que el valor pasa a 200. Hasta que sea el momento de hacer un rug pull.

Esto es por lo que veo desde fuera, en Lavapies que han adquirido montones de bloques para gentrificar y mirando el famoso bloque del ensanche de vallekas. Pues no veo viviendo mucha gente en ninguno.

Pero vamos muy hipotésis todo, no tengo cifras, ni las encuentro.

Además de esto hay algo que me parece mucho más grave. Yo estoy a cuadros con esto. Dentro del barullo de enlaces que se ponen, somos muy pocos los foreros que hablamos de los dos únicos cambios reales y tangibles que están ocurriendo ahora. Teletrabajo y pinchazo del turismo. Del segundo ya veremos en qué queda a largo plazo, pero de momento ya está haciendo un roto a los pisos de alquiler turístico, que es una de las preocupaciones habituales en el foro.

¿Por qué? ¿Tan exigentes nos hemos vuelto? ¿Sólo nos vale ya la capitulación total de la extracción de rentas? ¿No tienen ningún valor los primeros cambios reales que hemos vivido en muchísimo tiempo? A ver si Felipe tenía razón cuando dijo eso de que se quiere volver a una Arcadia socialdemócrata que hace mucho que no existe.

O peor todavía, que se espere al siguiente post de "despistadísimos" donde "todo forma parte de un plan" y con total descaro se ajusta el relato según se producen los acontecimientos. Y que se compre ese discurso. Y que se acabe perdiendo el sentido de la realidad sin comentar lo que está sucediendo ahora mismo delante de nuestras narices.

De ese carro me bajé hace mucho tiempo. Uno de mis leitmotiv es que como muchos otros creí que de la anterior crisis se habría aprendido algo. Parecía razonable por el tortazo que nos pegamos. Al ver que se volvió a las andadas a la primera ocasión me quedó muy claro que si hay cambios serán traumáticos y por la fuerza de las circunstancias. Teorizar lo contrario es, simplemente, un autoengaño. Por lo tanto prefiero centrar mis intervenciones en el foro en hablar más de lo que está sucediendo ahora, y no de planes irrealizables ni castillos en el aire.

Yo me hice "burbujista" porque no me parecía normal que una oficina me costara el triple que un administrativo y que mis colegas del barrio hijos de "blue collar" que se hacian licenciados se fueran a vivir a tomar por saco. ¿Si tienes un trabajo 3 veces mejor que tu padre, como coños no te puedes permitir una casa igual? No me cuadraban las cuentas y me intenté enterar y descubrí a ir- por entonces. Estaba clarisimo que había una burbuja inmobiliaria y que como todas petaría. El famoso artículo de la burbuja de Japón.
Aprendí que en el momento en que petó, ni el piso ni la oficina eran mis preocupaciones.
De la burbuja a la reburbuja y el disparate del alquiler no es una repetición de la jugada, ni un ciclo ni una vuelta a lo mismo.
Esta segunda burbuja se ha hecho con himbersores (especial mención a los venezolanos, vaya maulas se han tragao), inmoindultados (pocos) y fondos buitre. Muy distinta a la anterior basada en pepitos y constructores. De la primera la lista de beneficiarios y perjudicados fué mucho mayor. Dentro de que las dos son muy dañinas para toda la economía hay que ser consciente de que el reburbujeo es distinto a todas luces. El reburbujeo no ha esparcido espuma de cava y mierda por toda la sociedad. Para que se me entienda, del reburbujeo los vendedores de coca, bmw y putas no se han forrado.

Personalmente, me son iguales, me joden el acceso a la vivienda.

Pero son distintas. Entiendo que estés muy centrado en la burbuja, al fin y al cabo es lo que nos ha reunido a este grupo tan heterogeneo. Imagino que muchos llegamos escamados por los precios. Muchas cosas han cambiado y aunque parezca el dia de la marmota, no lo es.

De estos últimos 5 años y la hotelización va a costar salir mucho. Un montón de caseros se han forrado y seguramente hayan reinvertido esta pasta en más pisitos. Psicológicamente van a aguantar los precios mucho tiempo, todo el que puedan y están bastante forrados y pocos estarán endeudados hasta las trancas, por que no han regalado hipotecas ahora. Sí he visto multihipotecados por airbnbs en ciudades pequeñas, pero imagino que tendrá el riñon cubierto por los padres. Dudo que te suelten una cuarta hipoteca para un zulete en Soria sólo con el respaldo de 3 airbnb en León y Burgos. Va a pasar tiempo hasta que veamos el crujir de dientes, mucho.

Antes vamos a estar debajo de puentes los curritos que los caseros en este aspecto. Pero hay que tener el ojo puesto en los "chollos" que salgan. No van a salir en idealista, como ya sabemos. Lo mejor, darse una vuelta y preguntar a los porteros en los portales que ponga se alquila.

El teletrabajo. Las gallinas que salen por las que entran. Y no sé de dónde eres, pero en Madrid ya hay montones de gente que vive a 25, 50, 75 km y venian todos los dias a currar. Me parece genial, aunque esté hasta los huevos de llevar un año "encerrado" en casa, genial el teletrabajo. Pero desde el punto de vista inmo, se pierde un poco de presión en la ciudad y se desplaza al exterior. Pero no lo veo determinante. Me preocupa más que los que van terminando hipotecas (20 años desde el 2000) empiecen a comprar la casa en la sierra como hacían en los 80 los padres de estos. Ya he oido a un amigo semejante plan, porque total, sin hipoteca se gastan el dinero en chorradas. Y esa presión sea más fuerte hacia afuera que la que pierde el centro.

Mucho más estará influyendo el paro. En cuanto empiecen a crujir los ERTES. Pero para entonces, ya poco nos importará el precio de los pisos cuando lo que está apretando es el de los "garbanzos".

El turismo, no quiero defender el turismo, basta con ver que Canarias es de las comunidades más pobres de España para saber que es una mierda como un piano para la economía. Canarias, de los mejores sitios de Europa para pasar una semana de buen tiempo y están en la ruina. Pues bueno no debe ser el turismo. Pero de ahí a pasar a que el turismo es la base del "ladrillo" mmm, no me sale del todo. Está claro que en Baleares es un problemón directamente relacionado. Pero en el resto de España me cuesta verlo. El turismo de paella y sangría da muy malos compradores/alquiladores en los trabajadores.
Claro que el bajón del turismo afectará a la economía en general y el bajón se trasladará al precio del pisito, pero es un poco como cortarse un brazo para correr más porque pesas menos. Si mis ingresos bajan un 10% y mi alquiler otro 10% palmo pasta.
Con todo, soy optimista por este lado, el bajón del turismo vendrá bien, como el bajón de los bares, lo mismo si tienes que ser algo más creativo que poner un bar o un hotel pa forrarte, pues lo mismo todos salimos ganando.

En resumen. Al pisito que le den, no puedes dedicar tu vida a mirarlo de cerca porque solo te vas a llevar disgustos. O más optimista, no esperes alegrías por ahí.

Señor Zelig, la solución clásica al problema que sugiere viene de la velocidad de circulación del dinero y el hecho de que no hay un único Duque, sino un grupo de entidades con deudas entrecruzadas.

Supongamos A, B, C y D.

A debe 10 a B
B debe 10 a C
C debe 10 a D
D debe 10 a A, y tiene la única moneda de oro del mundo.

La deuda total del sistema es 40.

Ahora D paga 1 a A. A usa ese 1 para pagar 1 a B. B hace lo mismo con C. C lo mismo con D, y así va circulando la única moneda del mundo hasta que se han pagado los 40.

Por supuesto esto es suponiendo que la vaca es esférica. En el mundo real es imposible equilibrar las transacciones de forma perfecta y para eso están las quitas, quiebras y otras opciones. No todas las deudas se pagan, si te debo 10 yo tengo un problema, si te debo 10 millones tú tienes un problema. Pero las quiebras son la excepción y no la regla.

Otra solución a este problema es la extinción de la deuda mediante fusión de acreedor y deudor. Que en mi opinión es el futuro europeo, pero eso es prospectiva a muy largo plazo y llevo 20 años esperando a que ocurra, así que siéntese a esperar conmigo en una silla cómoda con un buen suministro de cervezas.

Por favor, le ruego que también recuerde que el señor Bezos y los magnates de la tecnología no tienen la deuda de nadie, ni siquiera mucho cash. Tienen acciones de sus empresas, valoradas según lo que un grupo de gente está dispuesto a pagar por ellas en bolsa (de una manera más o menos irracional), pero si escogieran materializar esas acciones en cash vendiéndolas inmediatamente valdrían una fracción de su precio actual.

La acumulación de recursos de los billionaires tecnológicos es un problema diferente (aunque no ortogonal) al problema de la deuda de familias y Estados o el Capitalismo Popular.

Si las deudas son equivalentes, vale, de acuerdo, yo lo que digo es que están extravagantemente desequilibradas. Que tendría que demostrarlo con cifras, ok, no tengo tiempo, así que agree to disagree y solucionado. Pongo a Bezos por que es el n1, creo que del 25 al 50.000 la mayoria serán magnates inmobiliarios de una u otra forma.
Si lo quieres ver desde el punto de vista PPCC, ya lo dijo hace años, las mayores fortunas en España son de pelotazos en patatales dejando la deuda impagada, y ese dinero está en un lado distinto a donde está la deuda.

Y a sudden, no te enfades, caramba, que soy un avatar sin poder ninguno de decidir nada.
Toda riqueza real (trigo, coches o lecciones de inglés) se crea y se consume. El dinero se usa, ni se hace ni se gasta. A la fuerza tienen naturalezas y comportamientos distintos y diferentes.
La sociedad de Inventilandia puede ser muy rica o muy pobre con las mismas 300 monedas, depende de si trabajan bien o mal, de si tienen mercados eficientes, y de si dedican a hacer cosas buenas o malas.

Aqui esta el fallo del planteamiento.

Las 300 Monedas van al Duque y la Plebe se las vuelve a pedir prestadas aumentando la deuda sin liarse parda. (Es tambien un monopolio monetario).

El aumento con cuentagotas seria necesario para pagar los intereses y la inflacion (en su caso).

Parda se liaria cuando con el dinero prestado no cubriesen sus necesidades basicas + intereses.

Opcionalmente podria vender la Plebe su persona (esclavitud) a cambio de que su trabajo fuese igual a sus necesidades basicas + intereses. (intereses se mantiene en la formula, ya que en caso contrario serian economia se subsistencia y no querrian/se verian obligados a ser esclavos)

El Duque comprara productos y servicios manofacturados por la Plebe. (en el caso de que no tenga un monopolio de la produccion).

PD: Crecimiento por la parte que yo "creo" que tu vas es solo posible mediante el crecimiento de la Plebe o el aumento de necesidades NO basicas. Al ser un cuasi-monopolio estructural seria la unica solucion que a mi se me ocurre. Otras posibilidades harian que el crecimiento monetario desapareceria via inflacion.

Cita de: Zelig en Marzo 17, 2021, 13:15:35 pm

Cita de: sudden and sharp en Marzo 17, 2021, 09:14:35 am

Esto es ininteligible, Zelig.

Si antes me dices que el dinero prestado ya existía y lo han prestado alguien entiendo que te sea ininteligible.

Con la deuda se crea dinero nuevo, que se pone en circulación. Cuando alguien pide una hipoteca, no le prestan dinero que ya está en el banco, se anota la deuda y se mete ese dinero en el mercado. Idem con la deuda de un estado o la deuda de una empresa.

Entonces, con numeros inventados-simplificados para que se entienda a lo que me refiero.

Hay 1000 monedas de oro en circulación.

Hay un apunte de debe y haber en deudas por 3000 monedas de oro.

El Duque de Inventilandia tiene 700 monedas de oro y le deben otras 2000.

La plebe tiene 300 monedas con las que opera y debe 2000.

El Duque quiere ganar más dinero y es el dueño de la economía.

Así lo veo yo, metiendo mil y una complicaciones por el camino, pero al final las cuentas que NO salen son estas.

Si no aumenta la deuda, las 300 monedas desaparecen de la plebe y van al Duque en dos dias.
Y se lía parda.
Tiene que aumentar con cuenta gotas, para mantener 300 en la plebe y incrementándose la cuenta del Duque.

La única solución que el Duque empiece a comprar como loco cosas a la plebe para de esta manera igualar la balanza. Antes veo a cerdos volando.

Que el duque sea muy listo y la plebe tonta, que sea bueno, malo o regulero, que sea justo, injusto, inmoral, moral, ético o lo contrario da lo mismo. Es un problema matemático.

La deuda de las empresas la pagas tú como consumidor o trabajador, la deuda de las familias la pagas tú también, por que ese dinero tiene que salir de la sociedad a la que perteneces, la familia endeudada no va a comprar lo que tú vendes y te va a vender con sobreprecio de la deuda que tiene.

Si hay algo que tiene el dinero es que está entretejido en la sociedad, no hay una venta sin una compra, no hay un debe sin un haber y no hay "independencia" del individuo.

El problema es que la deuda no se puede devolver. Y solo puede ir incrementandose.  Con lo que tarde o temprano peta por algún lado. RESET, probablemente mucho más tarde de lo imaginable.

A no ser que el duque empiece a gastar mucho en productos y servicios de la plebe y tener cada vez menos dinero. De esta manera se puede anular debe y haber. Cosa que el Duque no quiere. El Duque quiere seguir ganando cada vez más dinero.
El inevitable aumento de la deuda es para;
1- el Duque siga aumentando su dinero
2- mantener los 300 de economía ordinaria.

No veo donde lo solucionas. Que siga la bola girando es en la situación en la que estamos.

No sé porque metes esclavos y monopolios en el tema.

Cita de: Saturio en Marzo 16, 2021, 14:08:20 pm

Cita de: R.G.C.I.M. en Marzo 16, 2021, 13:28:20 pm

A mí sólo me salen las cuentas con dos escenarios:

- Explotío sideral y reset.
- Deuda pública perpetua.

O ambas.

Tengo nociones aproximadas de las evoluciones de cada escenario,  pero me pierdo en cuanto intento profundizar en efectos y mecanismos al detalle.

A alguien le interesa jugar a pintar los escenarios?

De entrada,  intuyo que pueden incluso ser ambas; y que en cualquier caso, la B conlleva un daño moral muy grave por salvar pecadores y castigar a virtuosos.

Sds.

Sip, sip. Ahora no tengo tiempo pero ¿deberíamos abrir hilo nuevo para el asunto?

O bien...

- Explotío sideral y reset.
- Deuda pública perpetua.
- Devaluación de una parte.



Yo no descartaría tan rápido un devaluación del dólar contra otras monedas --siempre te devualúas contra algo--, y no puede haber devaluación de todas las monedas. Se paga en "trigo" no en moneda. Atentos a las aduanas... y a los libros (de cuentas.)

La "ganancia" vendrá del "tipo de cambio"... o dicho de otra manera: dadle una oportunidad a pp.cc., que nos ha traído hasta aquí. (Si el hilo/foro es bueno... pensad qué nos reunió aqui.  )





[ Hagan sus apuestas... mesdames et mesieurs... ]

Que hay que hacer reset está claro. Los que tienen el dinero (unos pocos) no son los mismos que tienen la deuda (todos los demás) luego no hay manera de pagarla. Ya sé que esto no os gusta, pero ya me explicareis como se paga una deuda si quien tiene la deuda no tiene el dinero prestado.

Si la única manera que hay para que una gente que gana mucho dinero siga ganándolo y tienen el poder de hacerlo o se llevan el Scatergories, pues Deuda a tope. Si ellos se llevan el dinero, ellos se llevan la inflación. Para los demás nos queda una moneda fuertísima.

Y vuelvo a insitir, no sólo pública, también de familias y empresas a tope. Que a veces parece que os creeis que esa no va a vuestros hombros. No me seais ingenuos.

A futuro, China nos seguirá comprando y colonizando a mordisquitos. Y ni tan mal, oye, que parece que saben hacer negocios mejor que nadie en el mundo ahora. Yo he trabajado para una empresa comprada por el del estadio del aleti y ni te das cuenta. Mejor que cuando he visto entrar en otras empresas otros holdings de otros paises y vaya arrases.

Europa intentará mantener el poder económico con el new green deal inyectando pasta a las grandes empresas, ese dinero se lo reparten los consejos de administración y los chinos, que nos venderán los paneles solares, molinos y demás apechusques. y cuatro instaladores conseguirán trabajo, pues bien por ellos.

Entre madmaxismo, latunes, UBI, trabajo garantizado, o demás... me inclino a pensar que se llegará a tener casa, energia y comida estatal como se tiene educación y sanidad, y para todo lo demás pues más o menos como ahora, capitalismillo de mercadillo local.

Creo que tenemos mucha más riqueza accesible de la que nunca hemos tenido, simplemente no sabemos organizarnos para hacerla accesible, ya que eso hace dificil monetizarla. Y hace que el "negocio" esté en lo básico, vivienda, energía y alimentación, más fácil de monetizar si se controla el mercado. Un green new deal, de vivienda sostenible, energía renovable y agricultura verde que remueva ese control nos llevaría a una mejor situación a todos los mortales y llenamos la piscina de monedas de los tios gilitos para comprarse bolsos de 5K euros y relojes de 500K.

Propongo un esquema sencillo con el ánimo de que alguien lo pueda rebatir y así poder confrontar ideas, y yo aprender un poco más.

Mi objetivo es poder hacer un mapa lógico para poder entender por qué entramos en 2021 y no ha habido los cambios que se predecían hace más de 10 años.

Tomo como hipótesis las siguientes afirmaciones:

-Ningún cambio estructural vendrá de la mano de la autoridad fiscal, ya que su objetivo no es el largo plazo sino de conservar el poder si lo tiene o conseguirlo si no lo tiene. Sus decisiones se toman con vistas a ventanas de 4 años.

-Ningun cambio estructural vendrá de la población civil a la hora de reconocer la inmoralidad de la extracción de rentas sobre bienes de primera necesidad.

Dicho esto se reconoce la autoridad financiera (focalizada en los bancos centrales) como el único sujeto activo capaz de retrasar los cambios que se puedan producir por agotamiento del modelo. Su actuación traslada los recursos de la generación actual a las anteriores, a través del instrumento de la deuda.

Defino "cambios estructurales" como todos aquellos cambios que vayan dirigidos a reducir notablemente el deficit, modificar la extracción de rentas improductivas o cambiar los pilares económicos.

Parto de un esquema de circuito cerrado formando un bucle:

-->Desequilibrios producen economía disfuncional-->economía disfuncional se expresa como déficit --> Alguien financia ese deficit --> Se mantienen los desequilibrios

Me apoyo en 2 ejemplos:

>España se vió obligada a realizar cambios estructurales cuando la autoridad financiera (BCE) no quiso financiar su deficit en 2010 tal como le está haciendo a día de hoy.

>Grecia se vió obligada a realizar cambios estructurales cuando la autoridad financiera no quiso financiar su déficit.
 

Aquí expreso el flujograma en forma de bucle:



PD1: No es un alegato banca-culpista en cuanto a exculpar a los responsables de los desequilibrios que no aparecen en el esquema. Simplemente en mi humilde opinión reconozco a la autoridad financiera como único sújeto capaz de provocar cambios, o mejor dicho, de transferirlos a otra generación retrasándolos.

PD2: He representado solamente la extracción de rentas de la vivienda y la transferencia intergeneracional de pensiones como los dos desequilibrios principales.

¿Y cuales han sido los resulatados de esos "cambios estructurales"?
 Que lo puedes llamar recortes en el gasto del Estado, que es a lo que te refieres. En ambos casos, agravamiento de la recesión. Y solo se vuelve a la "normalidad" al aumentar otra vez el gasto Estatal.
No sé, creo que después de lo de Grecia, se ve claro. No sé como seguis erre que erre con que reduciendo el gasto del Estado "mágicamente" aparece ese dinero por otro lado.
Está claro que EEUU, la troika, el fmi y toda Europa ha sido tomada por una banda de neobolcheviques que ven como única salida a la crisis del coronavirus la inyección de inmensas cantidades de pasta, porque son tontos, podrían aprovechar para meter un tratamiento griego a todo Occidente y en un pispas todo arreglado.
La única manera de mantener el sistema entero es inyectar pasta a toneladas desde los bancos centrales. No os preocupeis por la inflación, no os llegará ni la pasta ni la inflación.
Y a los que llega la pasta, la están metiendo en pisitos. ¿qué locura, eh? ante la nula expectativa de motar un negocio normal, el dinero poderoso se va a pillarnos de los huevos por vivienda, energia y alimentación. Justo a por lo que por cojones no podemos dejar de pagar.

¿Y me dices que los mayores desequilibrios son los alquileres y las pensiones? Ay, mira las magnitudes de ese dinero.

Reto a cualquiera que recoja el guante a argumentar de que manera echarnos a la espalda toda esta inmensa cantidad de deuda es un evento transicionista respecto a un verdadero estrangulamiento financiero.

¿No hubiera sido más transicionista que el estado se quede sin dinero y se vea forzado DE VERDAD a hacer cambios?

Sabiendo la talla de nuestros políticos ¿que les impide usar toda esta deuda a modo de gigantésco Re-Plan-E para aguantar una legislatura más?

¿Como queda el fin de ticket (2025) si van a usar toda esta montaña de dinero en comprar tiempo, dar patadas adelante y no hacer cambios durante toda esta legislatura?

A ver como me explico rápido y sin liarme.
Ahora mismo hay una deuda gigantesca en empresa, "familia" y estado a nivel mundial. Llevamos más de 20 años cultivandola.
El 99% pagamos nuestra parte correspondiente de deuda al trabajar o consumir, pagar hipoteca y al pagar impuestos.
EL DINERO NO SE GASTA, solo se transfiere y el dinero generado por la deuda solo desaparece al pagar la deuda.
¿Quién tiene el dinero que hemos generado en estos 20 años de crecimiento de deuda?
Pues si no lo tenemos el 99%, que ya te digo yo que no lo tenemos, no hay manera. Desde hace mucho que no podemos.
Entonces ¿default mundial o patadón palante?

Dame una alternativa, ponme ahora mismo un ejemplo de negocio rentable.
No lo hay, si lo hubiera ya estaría montado y compitiendo con otros 3 por una demanada para 2.

Que más da deber 100 que 1000 si solo tienes 10.
Y la capacidad de "extorsión" ahora por deuda corre contra "extorsionador".

Si no se inyectan tropecientos millones por un lado, no se pueden sacar por el otro. Y ni tu ni yo nos los llevamos, por que no somos los que nos los llevamos, ni lo vamos a ser nunca.

"Se vea forzado DE VERDAD a hacer cambios"
Pero di cuales, no te cortes. ¿Que se vaya a la mierda el 25-50% de la economía?
A ver si empezamos a integrar que el PISITO es ya mundial, no ejpañol, y que con arreglar el pisito no se arregla el colapso. Además que se va a arreglar solo.

Por devolver el guante, la deuda desde hace mucho que es impagable, por que el deudor no tiene el dinero ni se espera que lo vaya a tener nunca. La situación a la que crees que nos lleva el Re-Plan-E, es en la que llevamos más de 20 años.

Solo entro para daros un toque.
¿Escraches y okupas y desokupas?
Por favor. En medio del colapso económico de nuestras vidas y bailais al ritmo de t5 y a3.
Gracias especiales a Derby por traer tanta buena info.
Y volved al tema los que os subis a los despiestes, que no sois todos.
Perdón y gracias.