PPCC: Pisitófilos Creditófagos. Primavera 2026

[asustadísimos]

LA NIEBLA TEORÉTICA.—

El Ladrillo es una ESTAFA simplona, pero complicadísima.

Es simplona porque consiste en abusar de un bien de primera necesidad y consumo obligatorio.

Es complicadísima por lo masiva que es: distorsiona la mente y las relaciones sociales.

Es una ESTAFA FLAGRANTE. Encierra en sí la prueba. No hay indicios ni pruebas indirectas. ¡El pisito vale menos de lo que cuesta!

Es el estafador quien tiene que dar explicaciones de qué está haciendo. No, tú.

Es estéril entrar a discutir con los estafadores sobre los detalles de las distorsiones personales y sociales de su estafa.

No hay que dejar que los estafadores te compliquen la mente.

Estafa = Engaño + Daño.

Tú, a incidir en lo simple: ¡es una ESTAFA! y punto pelota.

No se trata de que el estafador pruebe su inocencia, sino de que no te enrede en la niebla teorética de su retórica engañosa.

[Negrule]

En esta estafa podías no entrar si no querías, simplemente te ibas al mercado de alquiler. Los argumentos (para mí indiscutibles) que usted comenta se los decías a la cara y te quedabas tan ancho. Las cosas ahora son totalmente diferentes, el pisito ha subido al cielo, como Jesús, está en otro nivel.  Por cierto, al Capital  y al Dinero los tiene embrujados

Saludos

LA NIEBLA TEORÉTICA.—

El Ladrillo es una ESTAFA simplona, pero complicadísima.

Es simplona porque consiste en abusar de un bien de primera necesidad y consumo obligatorio.

Es complicadísima por lo masiva que es: distorsiona la mente y las relaciones sociales.

Es una ESTAFA FLAGRANTE. Encierra en sí la prueba. No hay indicios ni pruebas indirectas. ¡El pisito vale menos de lo que cuesta!

Es el estafador quien tiene que dar explicaciones de qué está haciendo. No, tú.

Es estéril entrar a discutir con los estafadores sobre los detalles de las distorsiones personales y sociales de su estafa.

No hay que dejar que los estafadores te compliquen la mente.

Estafa = Engaño + Daño.

Tú, a incidir en lo simple: ¡es una ESTAFA! y punto pelota.

No se trata de que el estafador pruebe su inocencia, sino de que no te enrede en la niebla teorética de su retórica engañosa.

[breades]

LA NIEBLA TEORÉTICA.—

El Ladrillo es una ESTAFA simplona, pero complicadísima.

Es simplona porque consiste en abusar de un bien de primera necesidad y consumo obligatorio.

Es complicadísima por lo masiva que es: distorsiona la mente y las relaciones sociales.

Entrar a discutir los detalles de estas distorsiones es estéril.

No hay que dejar que los estafadores te lleven a lo complicado.

Tú, a incidir en lo simple: ¡es una ESTAFA! y punto pelota.

Si no, te enredan en la niebla teorética.

Si hasta ahí estamos todos de acuerdo y es muy sencillo de entender. Pero es que en algún sitio hay que cobijarse y la vida va pasando.

También es una estafa pagar 5.000€ por que te den sepultura. Y como es ilegal tirar el cuerpo al mar o enterrarte en el monte, pues hay que pagar.

Pues mientras tus compatriotas no lo reconozcan y asuman su cuota de responsabilidad, date por jodido.

Aunque siempre puedes seguir culpando a Sáaaaacnhez, y así nos tiramos otros ocho años más esperando a Godot.

[sudden and sharp]

Lo que nos estamos riendo...




NO TIENE PRECIO.



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[ Habrá que negociar...  ]

[tomasjos]

El Banco de España  ha vuelto pisitofilo y pro-Estafa


El Banco de España considera que limitar las hipotecas de alto riesgo empeoraría el acceso a la vivienda de los jóvenes | Economía | EL PAÍS https://share.google/yMuB0ezq072MPUzKc


El segundo enlace se puede leer
https://www.removepaywall.com/search?url=https://elpais.com/economia/2026-05-14/el-banco-de-espana-considera-que-limitar-las-hipotecas-de-alto-riesgo-empeoraria-el-acceso-a-la-vivienda-de-los-jovenes.html

[Negrule]

Siempre ha sido pisitofilo y pro-Estafa, como todas las instituciones, sin ellas no hubiera sido posible esta Estafa. Con respecto a la vivienda podríamos adelantar las conclusiones de cualquier institución española que emita un estudio, o informe, con muy poco margen de equivocación, y sin tener ni p idea. Pero como con la vivienda con otros temas, es un pensamiento único, no hay opción, o punto de vista discrepante.

Saludos

El Banco de España  ha vuelto pisitofilo y pro-Estafa


El Banco de España considera que limitar las hipotecas de alto riesgo empeoraría el acceso a la vivienda de los jóvenes | Economía | EL PAÍS https://share.google/yMuB0ezq072MPUzKc


El segundo enlace se puede leer
https://www.removepaywall.com/search?url=https://elpais.com/economia/2026-05-14/el-banco-de-espana-considera-que-limitar-las-hipotecas-de-alto-riesgo-empeoraria-el-acceso-a-la-vivienda-de-los-jovenes.html

[Derby]

https://www.ft.com/content/5e7f4da1-6cb4-44d8-9bce-4ddad53c7fd1#selection-2195.0-2195.31

Mortgage costs rise sharply on Middle East conflict

Home loans have become more expensive in North America and Europe despite central banks keeping rates on hold


The war has driven the 30-year mortgage rate, the US industry standard, to 6.36% © Kyle Grillot/Bloomberg

Mortgage costs across Europe and North America have risen sharply as the economic impact of the Middle East war spills into housing markets, piling pressure on borrowers wanting to buy a new home or refinance.

The jump has come even though central banks have refrained from raising interest rates. Mortgage lenders are responding to increases in governments’ borrowing costs and betting that official rates will eventually need to rise to contain the threat of inflation.

In the US, the conflict has driven the 30-year mortgage rate to 6.36 per cent, above levels seen in September 2025, before the Federal Reserve began a cycle of three quarter-point rate cuts.
In the Eurozone, mortgage rates in the region’s largest economy, Germany, have risen about 0.3 percentage points.

The interest rate on popular 10-year loans in the country has increased to about 3.6 per cent, according to data from retail mortgage broker Dr Klein, raising annual interest rate costs for a new €350,000 loan by €1,000 to about €13,000.

“Rates have risen sharply within a matter of weeks,” said Florian Pfaffinger, executive at Dr Klein, adding that the moves had “unsettled the market”. He said that some home buyers were rushing to finalise their mortgages ahead of any further increases.

The sharpest rises have been in the UK, where the average quoted rate on a two-year fixed mortgage with a 75 per cent loan-to-value ratio has increased to 5.1 per cent in April from 3.97 per cent at the end of February.

Hina Bhudia, a partner at Knight Frank Finance, said the recent “surge” in interest rates on new fixed-rate loans in the UK had marked “a real hit to people’s buying power”.

In the US, the rise in mortgage rates come as the market was already struggling from a dearth of housing supply before the Middle East conflict began in late February and blockades of the Strait of Hormuz sent oil prices soaring.

“We overbuilt homes before the financial crisis, and then we had a decade of underbuilding,” said Matt Aks, economist at Evercore ISI. “So there’s undersupply, and then more recently we’ve come into a period of high interest rates.”

The Trump administration has tried to lower mortgage rates using the government-sponsored enterprises Fannie Mae and Freddie Mac to purchase their own bonds, backed by mortgage loans.

But analysts said that the effects of those purchases have since been cancelled out by the war. “The impact has been quickly swamped by other factors,” Aks said.

Bradley Saunders, North America economist at Capital Economics, said the US housing market would struggle “to build any momentum” with mortgage rates stuck above 6 per cent.


Would-be buyers were ‘making their peace’ with the idea that they will not see rates return to the 2% seen during the pandemic, said one broker © Kyle Grillot/Bloomberg

Brian Lewis, a real estate agent at US brokerage Compass, added that many would-be buyers were “making their peace” with the idea that they will not see interest rates on home loans return to the 2 per cent seen during the Covid-19 pandemic “anywhere in their lifetime”.

Investors and economists believe mortgage rates will rise further if traffic through the Strait of Hormuz, through which a fifth of the world’s oil was previously shipped, remains restricted.
That would eventually force central banks to raise rates to contain price pressures, placing further strain on prospective buyers.

“The risk of a miscalculation between Trump and the Iran leadership is rising,” said John Muellbauer, an economist at Oxford university, adding that an escalation “would drive us into serious stagflation”.

Soaring rates will ultimately lead to fewer people to purchasing homes, said Knight Frank’s Bhudia.

“We’ll inevitably see a slowing in transaction activity and pressure on house prices as the recent surge in mortgage rates feeds through,” he said. “How much really depends on how long the conflict lasts.”