PREFERENTES ( El corralito español)

[Urederra]

Reportaje de la revista interviú.

EL CORRALITO ESPAÑOL

http://www.interviu.es/reportajes/articulos/el-corralito-espanol

[Garrafón]

Gracias por abrir este hilo, vamos a necesitarlo habida cuenta de la enorme estafa perpetrada contra millones de ahorradores confiados para hacerles pagar no vía impuestos sino directamente de sus cuentas corrientes una parte del enorme agujero del sector financiero.

Todo ello ha sido posible gracias a la complicidad de la CNMV y el BdE, organismos supervisores formados por la misma clase política que dirigía los consejos de administración de las cajas que emitieron dichas participaciones preferentes.

Tras la estafa inmobiliaria, este es sin duda el mayor robo permitido y fomentado legalmente al que he asistido en este país desde que tengo memoria.

Pero como nuestra casta es capaz de superarse a sí misma, el timo de las preferentes quedará eclipsado ante el futuro e inevitable estallido de los bonos patróticos.

Todavía no hemos visto nada.

[natalita]

Una manifestación de afectados por participaciones preferentes corta la Diagonal
Alrededor de 250 afectados, en su mayoría personas mayores, se manifiestan por el caso de las participaciones preferentes cortan la Avenida Diagonal

Barcelona. (Redacción).- Una manifestación de personas que invirtieron sus ahorros en participaciones preferentes desconociendo sus riesgos ha cortado durante una hora la Diagonal de Barcelona, a la altura de Maria Cristina.

La protesta, ha acabado a las 18:45, ha provocado hasta siete kilómetros de cola de entrada a Barcelona, desde Sant Feliu de Llobregat y los servicios de tráfico han recomendado el uso de vías alternativas como las Rondas para el ingreso a la cuidad y de otras calles para la salida.

La protesta ha sido convocada por Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros que denunció el pasado mes de noviembre, tal como avanzó La Vanguardia.com, que unas 52 entidades habían obstaculizado el acceso de sus particulares a unos 12.000 millones de euros invertidos en participaciones preferentes, una especie de acciones de las entidades que los clientes adquirieron a cambio de una rentabilidad fija.

http://www.lavanguardia.com/vida/20120119/54244619387/manifestacion-afectados-participaciones-preferentes.html


Es indecente.

Saludos

[WhereIsMyCheese]

Y lo peor es que no han sido tan solo los bancos, a los que el pueblo llano, y sobre todo los mayores, ven menos fiables, lo peor es que se han unido con saña al timo, las cajas, instituciones creadas para y por la gente sencilla, entidades en las que confiaban sin reticencias.

Esto ha sido con toda la intención, es un mensaje en el que se les elimina la esperanza en nadie ni nada. Su trabajo pasado, presente y futuro es un timo, solo les va a valer para el día a día y la previsión de futuro va a ser cero.

Para seguir con su plan, el mísero sueldo que gestionen va a dar para la subsistencia diaria, cada día mas cara, y nada mas. Ni los esclavos estaban tan ahogados, al menos tenían comida y techo.

[Urederra]

Ocho mil granadinos tienen bloqueados sus ahorros en 'participaciones preferentes'

Bancos y cajas les animaron a invertir su dinero en un producto y ahora no les permiten recuperarlo, según denunció ayer Adicae en una asamblea que tuvo con afectados

Hasta 8.000 granadinos podrían estar afectados en toda la provincia por un particular 'corralito' de bancos y cajas de ahorros. Todas estas personas han suscrito un producto financiero conocido como 'participaciones preferentes', de alto riesgo y con muy pocas ventajas, que les ha bloqueado los ahorros que destinaron a las mismas y que no pueden recuperar.

Técnicos de la Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) mantuvieron en la tarde de ayer un encuentro con un numeroso grupo de afectados por esta situación, que se celebró en el Centro Cívico del Zaidín, donde les explicaron lo que les había ocurrido. Y pudieron constatar que la mayor parte de los presentes, ni siquiera eran conscientes de lo que habían firmado. Se trata de ciudadanos de la calle, sin apenas conocimientos financieros, que se dejaron guiar por el personal del banco o la caja con el que han trabajado habitualmente a la hora de colocar los ahorros de toda una vida.

Las 'participaciones preferentes' no son otra cosa que un producto de renta fija, cuya rentabilidad está ligada a que haya disponibilidad de fondos por parte de la entidad financiera. Y ahora, en un escenario de caída de los resultados a consecuencia de la crisis, los bancos y cajas han esgrimido que no abonarán nada por estas circunstancias.

Perpetuo

Pero lo peor es que quienes apostaron por este producto tampoco fueron conscientes de que sus vencimientos están estipulados por unas cláusulas, como la ausencia de plazo de amortización, que se puede afirmar que tienen un carácter perpetuo. «Es decir, no pueden de ninguna manera recuperar el capital invertido», afirma a este periódico Fernando Herrero, secretario general de Adicae. Según este responsable de la organización, se trata de una especie de deuda perpetua, que no se puede amortizar y que no está cubierta por el Fondo de Garantía de Depósitos. En opinión de Herrero, los clientes de las empresas financieras que están afectados por esta problemática no solicitaron a su entidad la contratación de este producto específico, «por lo que podemos decir que les fue vendido de forma cuando menos irregular, sin la información precisa imprescindible para que quien lo contrataba supiera realmente lo que firmaba en ese momento». Muy por el contrario, según Herrero, todos ellos pensaban que suscribían depósitos a plazo fijo con sus correspondientes vencimientos de los intereses.

Desde Adicae se asegura que lo ocurrido con las 'participaciones preferentes' supone un «fraude generalizado» que ha sido tolerado tanto por el Banco de España como por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), «por dejación de funciones de ambos organismos oficiales».

Movilizaciones

La asamblea de afectados celebrada ayer en Granada es una de las que Adicae lleva a cabo estos días por todo el territorio andaluz, para dar a conocer en sus términos reales lo que ocurre con este tipo de productos financieros y animar a quienes los suscribieron a que se movilicen para reclamar sus derechos.
Adicae, por su cuenta, ya denunció a 52 entidades ante la CNMV por la comercialización. La respuesta de éstas ha sido atribuir la responsabilidad a la propia CNMV y al Banco de España, alegando que ambos habían prohibido la venta de estos 'preferentes' en el mercado AIAF (Intermediarios Financieros).

http://www.ideal.es/granada/v/20120121/granada/ocho-granadinos-tienen-bloqueados-20120121.html

[Maple Leaf]

http://youtu.be/oIaPaxi05gI
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[Urederra]

Adicae asegura que el 'corralito' de participaciones preferentes "bloquea ahorros de más de 65.000 andaluces"

SEVILLA, 16 Ene. (EUROPA PRESS) -

   La Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) ha asegurado que el 'corralito' que supone la colocación "engañosa" de participaciones preferentes está "bloqueando los ahorros de más de 65.000 andaluces".

   En una nota, Adicae apunta que "afectados por la colocación engañosa de estos productos que se vendieron como depósitos a plazo inundan las oficinas de la asociación en las provincias andaluzas buscando asesoramiento y sumándose a las reclamaciones que lleva a cabo esta entidad".

   El presidente de Adicae, Manuel Pardos, que ha acudido este lunes a Sevilla, incita a los afectados a "no conformarse con los abusivos canjes planteados por muchas de las entidades implicadas" y les impulsa a movilizarse y agruparse para reclamar y defender sus derechos.

   Ante esta situación Adicae inicia una ronda de asambleas en Andalucía que comenzarán este jueves 19 de enero con reuniones para los afectados en Sevilla y en Córdoba y continuarán desde esa fecha en ciudades como Málaga, Cádiz, Granada, Almería, Jaén y Huelva, y en otras localidades de la región.

   Pardos ha indicado, ante el problema que afrontan "cientos de miles de familias" que se han visto privadas de los ahorros de toda la vida después de que bancos y cajas se los 'colocaran' en participaciones preferentes y otros productos de ahorro", ha expresado que "se trata de un escándalo de dimensiones desproporcionadas, en el que casi todas las entidades financieras han captado el ahorro de familias que ni querían esos productos ni los entendían, y todo ello con el fin de tapar sus agujeros y cuadrar sus balances a costa del ahorro popular"

   Asegura que "bancos y cajas de ahorros continúan bloqueando los ahorros de decenas de miles de consumidores que contrataron participaciones preferentes --en la mayoría de los casos con engaños, creyendo que contrataban un producto sin riesgo--, amparándose en la interpretación interesada de unas instrucciones dadas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y el Banco de España para negarse a tramitar órdenes de venta de preferentes".

   Adicae ha recordado que ya denunció a 52 entidades ante la CNMV por la comercialización "indebida" de participaciones preferentes, ante lo que la Banca "se ha atrincherado, pues muchas entidades han optado por trasladar la responsabilidad a la CNMV y el Banco de España alegando que dichos organismos han prohibido la venta de preferentes en el mercado AIAF, pero ninguno de los organismos supervisores ha establecido una prohibición de este tipo".

   "Estamos ante un producto no solicitado ni buscado por los clientes, vendido irregularmente sin atender en modo alguno a lo que los consumidores querían o les convenía, y sin suministrar la información previa imprescindible, y que genera importantes pérdidas para el usuario después de haber sido colocado como si se tratase de inversiones a plazo fijo cuando se trata de deuda perpetua, no amortizable salvo a elección de la entidad y no cubiertos por el Fondo de Garantía de Depósitos", se ha lamentado Manuel Pardos.

   A su juicio, "estamos ante "un fraude generalizado, tolerado por el Banco de España y la CNMV, organismos que han hecho dejación de sus responsabilidades de control y no han mirado por los intereses de las familias", tras lo que ha añadido que "las decenas de miles de pequeños ahorradores afectados no pueden tolerar ni un minuto más esta actitud de las entidades financieras".

   Adicae considera que "ha llegado la hora de que la Banca sienta la presión de la ciudadanía" y, para ello, ha convocado concentraciones de repulsa frente a las sedes centrales de las principales entidades que han comercializado estas participaciones preferentes, en aquellas ciudades en las que se ha detectado un elevado número de afectados.

   "Cientos de consumidores andaluces están acudiendo a Adicae para agruparse y reclamar colectivamente los derechos que les han negado hasta ahora", ha señalado este portavoz, quien explica que ello "está permitiendo a la Asociación recopilar amplios datos sobre el abuso de que han sido víctimas decenas de miles de andaluces y detectar nuevos engaños y abusos en los canjes que algunas entidades han planteado como solución al problema". Considera que estos canjes, "que en la práctica nada voluntario para los usuarios, que se ven forzados en ocasiones a aceptarlos, constituyen además un nuevo abuso", según ha expresado Pardos.

http://www.europapress.es/andalucia/economia-00623/noticia-adicae-asegura-corralito-participaciones-preferentes-bloquea-ahorros-mas-65000-andaluces-20120116155659.html

[Garrafón]

Si nos fijamos en los códigos ISIN de las emisiones de preferentes, que vienen a ser el carnet de identidad de cada emisión y figuran en el folleto que en la mayoría de los casos no se ha entregado a los afectados, veremos un código de tres letras seguido de varios números, tres letras se repiten con cierta frecuencia en los códigos de participaciones emitidas siempre por *filiales de las diferentes entidades, las letras KYG al principio del código indican que han sido emitidas desde Islas Caimán y USU desde Estados Unidos.
 http://www.aiaf.es/esp/aspx/send/posiciones.aspx
http://www.aiaf.es/esp/aspx/aiaf/Precios.aspx

Desde luego esto no le fue explicado a los ahorradores que contrataron dichas preferentes.

Aquí os pongo el folleto de unas preferentes emitidas por El Monte, actualmente Cajasol a su vez integrada en Banca Cívica (vaya nombre han elegido) código ISIN: KYG 3014M1024.
http://www.aiaf.es/docs/Ficheros/FolletosEmisiones/m_kyg3014m1024_20001215_1.pdf
"Las Participaciones Preferentes Serie A se emiten por *El Monte Internacional Capital Limited de acuerdo con la legislación de Islas Caimán".
* (una filial, dato trascendental si es absorbida la matriz por otra entidad en el actual proceso de concentración financiera como ha ocurrido recientemente con Sabadell absorbiendo la matriz "Banco CAM" no asumiendo Sabadell responsabilidades por las preferentes emitidas por la ahora filial "Caja CAM" y debemos recordar  que las preferentes tampoco están cubiertas por el FGD, los preferentistas quedarán totalmente desamparados) .

[Mistermaguf]

Creo que es por aquí que  puede formarse la punta de lanza que espabile a los españolitos de a pié cuál es la situación real del sistema financiero más sólido del universo, y el catalizador del punto de inflexión real. Porque una cosa es deuda particular fallida (básicamente hipotecas y créditos al consumo), pero otra muy distinta es que metan mano (armada) a tu dinero, de la misma manera que una cosa son todos los trucos contables que puedan hacerse para maquillar balances -de los que el soberano ni se entera-, y otra cuando el robo se produce a nivel tangible, a nivel de bolsillo.

Cuando se montan estos caldos de cultivo, la ira suele encenderse como la pólvora, y en cuestión de horas puede montarse un follón de órdago. Y veo en las preferentes el combustible ideal para el incendio bancario español.

Disclaimer: este mensaje es de ficción. En la realización del mismo, ninguna persona relacionada con la banca ha resultado afectada, así como ninguna instalación física bancaria. Cualquier relación con acontecimientos actuales o futuros es debida al azar.

[Aire Mutable]

Muy interesante, Garrafon. Gracias por compartir la informacion. Que antes nadie lo sabia, seguro; lo que casi es seguro es que aun despues de saltar el escandalo, la mayoria seguiran desconociendo el dato.

Nota: no me funcionan las tildes, sorry

Si nos fijamos en los códigos ISIN de las emisiones de preferentes, que vienen a ser el carnet de identidad de cada emisión y figuran en el folleto que en la mayoría de los casos no se ha entregado a los afectados, veremos un código de tres letras seguido de varios números, tres letras se repiten con cierta frecuencia en los códigos de participaciones emitidas siempre por filiales de las diferentes entidades, las letras KYG al principio del código indican que han sido emitidas desde Islas Caimán y US desde Estados Unidos.
 http://www.aiaf.es/esp/aspx/send/posiciones.aspx
http://www.aiaf.es/esp/aspx/aiaf/Precios.aspx

Desde luego esto no le fue explicado a los ahorradores que contrataron dichas preferentes.

Aquí os pongo el folleto de unas preferentes emitidas por El Monte, actualmente Cajasol a su vez integrada en Banca Cívica (vaya nombre han elegido) código ISIN: KYG 3014M1024.
http://www.aiaf.es/docs/Ficheros/FolletosEmisiones/m_kyg3014m1024_20001215_1.pdf
Las Participaciones Preferentes Serie A se emiten por *El Monte Internacional Capital Limited de acuerdo con la legislación de Islas Caimán.
* (una filial, dato trascendental si es absorbida la matriz por otra entidad en el actual proceso de concentración financiera como ha ocurrido recientemente con Sabadell absorbiendo la matriz "Banco CAM" no asumiendo Sabadell responsabilidades por las preferentes emitidas por la ahora filial "Caja CAM" y debemos recordar  que las preferentes tampoco están cubiertas por el FGD, los preferentistas quedarán totalmente desamparados) .

[Currobena]

Si nos fijamos en los códigos ISIN de las emisiones de preferentes, que vienen a ser el carnet de identidad de cada emisión y figuran en el folleto que en la mayoría de los casos no se ha entregado a los afectados, veremos un código de tres letras seguido de varios números, tres letras se repiten con cierta frecuencia en los códigos de participaciones emitidas siempre por filiales de las diferentes entidades, las letras KYG al principio del código indican que han sido emitidas desde Islas Caimán y USU desde Estados Unidos.
 http://www.aiaf.es/esp/aspx/send/posiciones.aspx
http://www.aiaf.es/esp/aspx/aiaf/Precios.aspx

Desde luego esto no le fue explicado a los ahorradores que contrataron dichas preferentes.

Aquí os pongo el folleto de unas preferentes emitidas por El Monte, actualmente Cajasol a su vez integrada en Banca Cívica (vaya nombre han elegido) código ISIN: KYG 3014M1024.
http://www.aiaf.es/docs/Ficheros/FolletosEmisiones/m_kyg3014m1024_20001215_1.pdf
Las Participaciones Preferentes Serie A se emiten por *El Monte Internacional Capital Limited de acuerdo con la legislación de Islas Caimán.
* (una filial, dato trascendental si es absorbida la matriz por otra entidad en el actual proceso de concentración financiera como ha ocurrido recientemente con Sabadell absorbiendo la matriz "Banco CAM" no asumiendo Sabadell responsabilidades por las preferentes emitidas por la ahora filial "Caja CAM" y debemos recordar  que las preferentes tampoco están cubiertas por el FGD, los preferentistas quedarán totalmente desamparados) .

¿Servirá esta estafa para que la mayoría de la gente se dé cuenta de en qué manos estamos? Ojalá.

[Garrafón]

Para que veáis hasta que punto los ahorradores que compraron preferentes, subordinadas y demás porquería (deuda corporativa) están a merced de los posibles canjes lesivos que les puedan ofrecer las entidades financieras solo tenemos que fijarnos en esta página y el movimiento de cotización en unas obligaciones subordinadas perpetuas de Caixavida, aseguradora filial de La Caixa, que acaban de meter en el SEND a cotización:
http://www.aiaf.es/esp/aspx/send/posiciones.aspx

-OS VIDACAIXA-Sb VBLE 12/9999: esta es la descripción del producto, ni que decir que la fecha de vencimiento 12/9999 nos da idea de que son perpetuas.
-ES0283691006: es el código ISIN de la emisión, aquí se puede buscar el folleto informativo de las emisiones que cotizan en el SEND:
http://www.aiaf.es/esp/aspx/send/emisiones.aspx
-Importe de compra: 25.000...alguien ofrece esa cantidad de euros.
-Precio de compra: 34.0000....al 34% de su valor nominal, ofrece pagar 340 euros por cada 1000.
-Precio de venta: 90.0000...quien ofrece venderlas más baratas las oferta al 90% del valor nominal.
-Importe venta: 53.000...ofrece vender 53.000 euros en preferentes.
-Ult. precio negociado: el precio al que se negoció la última transacción, en este caso no ha habido todavía ninguna y no es de extrañar pues tras leer el folleto nadie en su sano juicio ofrecerá pagar más del 50% del nominal.
-Importe nominal: la cantidad de dinero que se negoció en la última transacción.

Iros familiarizando con el mercado de preferentes porque es donde se va a decidir el destino de muchísima gente, de entrada que la mejor oferta que reciben sea cobrar el 34% de lo que han metido creyéndolo un plazo fijo, nos da una idea del valor de lo que tienen, es todo un drama.

Nota: unas horas después de escribir lo anterior un vendedor ya las ofrece al 80% de su valor nominal.

[CASA]

No sé si es correcto lo que voy a solicitar, si no lo es edito el mensaje.

¿Alguien recuerda un hilo de BI, donde se adjuntaba un folleto de la CNMV en el cual se comentaban todos los riesgos de estas emisiones, el tipo de perfil de inversor al que debían ir dirigidas, etc?

Creo recordar que en este hilo foreros como Eddy y otros ya comentaban que en el fondo lo que se estaba era  un corralito a la española y que este dinero directamente serviría para drenar parte del agujero bancario español. Era un buén análisis y me gustaría localizarlo en otros foros aún no han advertido hasta que punto toda esta situación parece ser premeditada.

Edito para añadir lo que he encontrado creo que son hilos interesantes. Aun así no he localizado el que os comentaba sobre la CNMV.

http://www.burbuja.info/inmobiliaria/burbuja-inmobiliaria/112985-preferentes-el-ultimo-bastion-del-sistema-financiero-5.html

http://www.burbuja.info/inmobiliaria/burbuja-inmobiliaria/117025-ccm-no-pagara-intereses-por-las-acciones-preferentes-emitidas-en-2001-y-2005-a.html

http://www.burbuja.info/inmobiliaria/burbuja-inmobiliaria/146881-caja-madrid-cds-300-95-45-27-a.html

[Urederra]

Los tenedores de preferentes de Ibercaja perderán un 32%

La entidad anuncia que recomprará sus participaciones al 68% de su valor nominal

Ibercaja se suma a la moda de rescatar las participaciones preferentes. La caja ha comunicado a la CNMV que realizará una oferta de recompra dirigida a los tenedores de la primera emisión de participaciones preferentes de Ibercaja por un importe total de 150 millones de euros. "El motivo de la oferta de recompra es reforzar la calidad y eficiencia del capital regulatorio de Ibercaja", dice la entidad en un comunicado. La operación ofrece a los inversores la posibilidad de hacer líquido un producto que en teoría es deuda perpetua. La mala noticia es que la caja solo ofrece a los ahorradores el 68% del valor al que le vendió en su momento las preferentes.

Además, la entidad avisa a aquellos que no acudan al canje: "Cualquier decisión por parte de Ibercaja en cuanto a la amortización anticipada de las participaciones preferentes que no se acojan a la oferta de recompra se adoptará teniendo en cuenta el impacto económico que suponga dicha amortización anticipada y los requisitos regulatorios". La fecha límite para acudir a la oferta finalizará el próximo 8 de febrero.

http://economia.elpais.com/economia/2012/01/31/actualidad/1328021527_768705.html

[Urederra]

¿Sabe a cuánto cotizan sus preferentes? Con pérdidas de hasta el 50%

Las preferentes vuelven a convertirse en un tema tabú. La crisis se alarga y se alarga y los clientes quieren recuperar su inversión. Pero cuando van a la sucursal de turno se encuentran con serias dificultades para poder desprenderse de ellas o descubren que el precio del activo ha caído de forma considerable.

Este tipo de títulos tiene carácter perpetuo, es decir, sin un vencimiento prefijado, por lo que la entidad decide amortizarlos o no cuando le parezca. Sin embargo, AIAF creó en mayo de 2010 un nuevo mercado, denominado Send, para dotar de mayor transparencia a los activos colocados a través de las oficinas. Cada vez se están incorporando más títulos y entidades a esta nueva plataforma.

Según el boletín diario del Send, las preferentes estarían cotizando a entre el 49,5% y el 98,8% de su valor. Es decir, esto implica que algunos inversores podrían haber perdido hasta la mitad de su patrimonio. No obstante, estos precios son orientativos. Algunos están más actualizados que otros, ya que depende del último cruce que se haya producido.

Por ejemplo, una preferente de Caixa Galicia Preferentes, que cuenta con un saldo en circulación del de 300 millones de euros, cotizaba ayer al 54% de su valor nominal. Es decir, si usted invirtió 6.000 euros en estos títulos, recibiría unos 3.240 euros al vender los títulos en el mercado secundario, a lo que habría que sumarle los cupones recibidos durante el periodo de vida de la emisión.

En algunos casos, las entidades han decidido lanzar una oferta de canje de preferentes por otros activos o acciones de la entidad, que también cotizan en el Send, con el fin de reforzar su capital y, al mismo tiempo, dar una respuesta a los clientes que tienen su dinero atrapado en un producto ilíquido y necesitan recuperar su patrimonio.

Es el caso, por ejemplo, de las preferentes de La Caixa, de importe de 1.897 millones, que se incluye en el cuadro. El último precio de estos títulos data del 25 de octubre de 2011, al 63% de su valor nominal. Junto a La Caixa, otras entidades, como BBVA, Santander y Sabadell han lanzado ofertas de recompra o canje para mejorar su solvencia.

http://www.expansion.com/2012/01/31/empresas/banca/1328049174.html