MFBH -p

[Parado(x)]

MFBH a la japonesa:

http://www.japantimes.co.jp/news/2013/02/10/business/japans-economic-minister-wants-nikkei-to-surge-17-to-13000-by-march/#.URt-y1f429L

The Nikkei 225 stock average, which last week climbed to its highest level since September 2008, finished at 11,153.16 on Friday.

“We want to continue taking (new) steps to help stock prices rise” further, Amari stressed, referring to the core policies of the Liberal Democratic Party administration — the promotion of bold monetary easing, fiscal spending and greater private sector investment.

Los Bancos Centrales ya no estan para "controlar la inflacion" que ellos mismos crean sino para lograr una determinada tasa de paro (FED) o para que el las acciones del Nikkei se revaloricen hasta determinado nivel (BoJ).

Esta noticia tambien podia ir en el hilo del seguimiento de la caida del sistema o el del problema monetario...

[inmoindultadoGenerico]

Hace un par de semanas lei El Mundo en un bar, y venia un monográfico sobre el desmesurado gasto público en pensiones. Si bien no lo encuentro online (ya sabeis que el periodico-papel viene mas completo que la versión de internet) por fechas y temática, creo que era http://www.elmundo.es/elmundo/2013/01/29/economia/1359448219.html este mismo articulo, pero extendido y con gráficas, a doble página, en fin, muy vistoso.
Sin decirlo explicitamente, daba a entender la insostenibilidad del sistema público de pensiones

Recorde inmediatamente el MFBH-p. Por favor, que alguien esculpa en marmol los dos primeros post de este hilo

[CHOSEN]

No podemos (ni sabemos) ahorrar para la vejez
El País - 27 Feb 2013
http://sociedad.elpais.com/sociedad/2013/02/26/actualidad/1361907931_847089.html

Los planes de pensiones nunca han cuajado en España, que ha preferido vivienda y depósitos
La crisis del sistema público urge a buscar alternativas al desplomarse las aportaciones

Tic, tac, tic, tac... España esconde una bomba de relojería. Está semioculta porque la crisis antepone lo urgente a lo importante; pero está ahí. La gente nunca ha prestado mucha atención a una cuestión clave: cuánto hay que ahorrar para que el nivel de vida no se resienta cuando llegue la edad de jubilación. Y no lo ha hecho por el colchón de la pensión pública. Sin embargo, las matemáticas y la demografía son tozudas y cuestionan la sostenibilidad del actual sistema público de pensiones. Más tarde o más temprano habrá que poner en marcha un plan para desactivar este artefacto que amenaza con estallar.

Vivimos en una sociedad envejecida y donde la esperanza de vida es mayor. Ya hay menos de dos trabajadores que cotizan por cada persona que cobra la jubilación, una señal de alarma en un sistema de reparto como el español. Los expertos coinciden: hay que ponerse manos a la obra y estimular el ahorro privado a largo plazo. Las últimas reformas van trasladando sotto voce más responsabilidad a los ciudadanos sobre el dinero de que dispondrán una vez jubilados. El Gobierno de José Luis Rodríguez Zapatero introdujo varias reformas en el sistema público. Estas medidas incrementan progresivamente la edad para acceder a la jubilación y alargan el periodo de cómputo para calcular la cuantía de la pensión. Bruselas quiere que se aceleren los plazos previstos en la ley (se alargan hasta 2027) e incluso hay voces que piden introducir más reformas. En cualquier caso, parece claro que el futuro será menos generoso que el presente con la asignación pública que corresponderá a cada persona.


“El primer paso para solucionar este problema es decir la verdad a los ciudadanos. Eso exige altura de miras y un pacto político. Un partido, de forma individual, no querrá asumir el desgaste que ello podría suponer”, comenta Carlos Tusquets, presidente de la Asociación Europea de Asesores Financieros (EFPA).

En España la pensión pública equivale al 81,2% del último salario percibido. Este ratio está entre los cinco más elevados de los países de la OCDE, donde la media es solo del 42,2%. Una tasa de sustitución tan alta y basada únicamente en la prestación pública explica por qué el patrimonio invertido en fondos de pensiones en nuestro país equivale solo al 8,2% del PIB frente al 30,7% de media en la Unión Europea o el 75,7% de Estados Unidos.

“En España no hay cultura previsora. Hemos pensado que papá Estado siempre iba a estar ahí. Hace falta un cambio profundo en la mentalidad de los ahorradores y profesionalizar el asesoramiento financiero. Además, la legislación en esta materia debe de ser más clara, concisa y estable en el tiempo”, resume Julio Fernández, profesor del Instituto de Estudios Bursátiles.

La primera condición para que los ciudadanos puedan acumular capital para la vejez es la vuelta del crecimiento económico. En 2012 la combinación de recesión, destrucción de empleo, subida de impuestos y dificultades para acceder al crédito provocó que la renta disponible de los hogares bajara hasta niveles de 2007. En este contexto no extraña que la tasa de ahorro de las familias —definida como porcentaje de la renta disponible que no se dedica al consumo— haya descendido hasta niveles muy inferiores a su media histórica.


La menor capacidad de ahorro se nota sobre todo en aquellos productos que se consideran más prescindibles a corto plazo: las pensiones. El saldo neto de aportaciones a planes individuales y de empleo —dinero que se invierte en los planes menos capital que se destina a pagar prestaciones— fue de 58 millones de euros en 2012, el nivel más bajo desde que hay series estadísticas. En 2006, por ejemplo, el saldo neto fue de 4.388 millones. Los ciudadanos aportaron 1.032 millones menos a los planes, mientras que el dinero destinado por las empresas a los programas de sus empleados bajó en 666 millones. El pasado año fue el primero en el que las empresas públicas no hicieron aportaciones a sus trabajadores, situación que se repetirá en 2013 debido a la política de austeridad en la Administración.

Además, la crisis no solo está frenando las aportaciones sino que se está comiendo el dinero que mucha gente había invertido para su jubilación. Los fondos de pensiones son productos ilíquidos. Es decir, están pensados para que el capital acumulado solo se pueda disfrutar una vez llegada la edad de retiro. Existen, sin embargo, dos supuestos en los que se puede rescatar el dinero sin penalización: enfermedad grave y desempleo de larga duración. Pues bien, 324. 364 parados han tenido que echar mano de su plan de pensiones para sobrevivir desde 2007. El proyecto de ley antidesahucios prevé un nuevo supuesto de liquidez —todavía no está en vigor— si con el dinero de la pensión se logra evitar el desalojo.

“La condición necesaria para fomentar el ahorro es la reactivación económica. Pero no es una condición suficiente. Hay que tomar la iniciativa. El actual modelo, con una dependencia tan alta de la pensión pública, ofrece dudas sobre su sostenibilidad”, dice Ángel Martínez Aldama, director general de la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones (Inverco).


La ley sobre modernización de la Seguridad Social prevé que el Gobierno remita al Congreso de los Diputados antes del próximo 30 de junio un informe sobre el grado de desarrollo de la previsión social complementaria y sobre las medidas que podrían adoptarse para su desarrollo. Inverco ya ha hecho llegar al Ejecutivo sus propuestas. Entre las sugerencias se incluye la aplicación de incentivos fiscales para empresas y particulares, recuperando algunas de las ventajas impositivas eliminadas en 2006. También han facilitado información sobre cuáles son los sistemas que están en vigor en otros países europeos, donde la responsabilidad de la tasa de sustitución no recae de forma exclusiva en la pensión pública, como sí ocurre en España.

“Tanto el sistema público como el privado tienen sus ventajas e inconvenientes. El primero depende mucho de los ciclos económicos y de aspectos demográficos. El segundo está expuesto a la evolución de los mercados. Se trata de fomentar una combinación de ambos para resistir mejor las diferentes amenazas”, explica González Aldama.

En España, cuando se puede, se ahorra; pero se ahorra mal, según los expertos. Es necesario fomentar una cultura de previsión a largo plazo. España sigue siendo un país de ladrillo e hipotecas. La Encuesta Financiera de las Familias, elaborada por el Banco de España, indica que el 80% de la riqueza está invertido en vivienda. El resto, es decir, la inversión financiera, se situaría solo en torno al 20% del ahorro total y se caracteriza por su perfil conservador. Los depósitos bancarios son los productos más utilizados, representando el 46,1% del total de activos financieros, muy por encima de otros países.

La guerra de las entidades por fortalecer sus balances con imposiciones a plazo fijo —a la que ha puesto coto hace poco el Banco de España— y la preferencia de los clientes por los activos más líquidos en previsión de lo que pueda suceder con su puesto de trabajo, han provocado que la cartera de inversión media esté repleta de activos a corto plazo no aptos para preparar una estrategia enfocada a la jubilación. “Es fundamental trabajar en materia de educación financiera para que los ciudadanos tengan la información necesaria para tomar las decisiones más correctas en cuanto a qué productos elegir y por qué”, reconoce Juan José Velasco, director del Instituto Aviva de Ahorro y Pensiones.

La baja cultura financiera de los españoles debería ser compensada, en teoría, con un buen asesoramiento. Sin embargo, en un país donde la comercialización de productos está dominada de forma hegemónica por bancos y cajas, la forma en la que se han vendido los planes de pensiones no ha sido la más adecuada. Por un lado, estos productos se han vinculado a señuelos con poco rigor financiero (vajillas, televisiones o incluso jamones). Además, el plan de pensiones suele ser usado como moneda de cambio: si quieres un préstamo o hipoteca tienes que suscribirlo.

Otro error ha sido vincular en exceso los planes al gancho fiscal. Es cierto que las aportaciones reducen la base imponible del IRPF, pero este gancho no debe ser el único para vender este producto. La jubilación es una etapa de la vida que puede extenderse en más de 30 años y garantizar el nivel de vida no consiste en acudir en los últimos meses de cada año al banco para hacer aportaciones a un plan y desgravar.

Otro factor clave para incentivar el ahorro es la rentabilidad que se puede obtener. La dispersión de réditos de los planes es enorme —hay casi 3.000 productos diferentes—, pero, en líneas generales, las ganancias no son para tirar cohetes. El año pasado el rebote del mercado en el segundo semestre permitió que la rentabilidad media fuese del 6,59%, aunque si se coge un plazo de 15 años la ganancia media anual fue de solo el 2,48%. Este dato es algo desalentador —hay que matizar que el periodo elegido incluye la mayor crisis económica y bursátil en décadas—, pues significa que los gestores de un buen número de planes no han podido ni tan siquiera preservar el patrimonio del cliente al obtener ganancias por debajo de la inflación.

Buena parte de este comportamiento tan modesto se explica por la composición de la cartera de los planes de pensiones españoles. El 60,6% del patrimonio ahorrado para la pensión está en activos de renta fija. Los expertos advierten de que las inversiones teóricamente más seguras como la renta fija solo deben predominar en las carteras de personas a partir de una cierta edad (50 o 55 años). ¿Cuál es el momento ideal para empezar a contratar productos de ahorro a largo plazo? Los asesores de patrimonio responden que cuanto antes mejor, aunque entienden que entre los 30 y los 35 años es un periodo óptimo. En ese momento es tiempo de asumir más riesgo y lo lógico sería tener planes de pensiones con mayor exposición a la renta variable.

El tercer pilar para el desarrollo del ahorro a largo plazo, junto a la pensión pública y los planes de pensiones individuales, son los planes de empleo (promovidos por las empresas). A la luz de los datos, en este ámbito queda mucho por hacer para alcanzar estándares europeos. El porcentaje de partícipes con un plan de empleo respecto de la población activa española es tan solo del 12%. Casi en su totalidad, las empresas que ofrecen planes a sus trabajadores son las grandes corporaciones. Sin embargo, el tejido empresarial español en un 80% corresponde a pymes y los expertos sugieren que sería bueno incentivar a las pequeñas empresas a ofrecer planes de empleo como parte de los paquetes retributivos, además de suavizarles todas las trabas administrativas a las que ahora se enfrentan.

Dice un refrán que “ojos que no ven, corazón que no siente”. Para concienciar a los ciudadanos de la necesidad de ahorrar a largo plazo, el Gobierno tiene previsto enviar al final de cada año una carta a los ciudadanos con la estimación de la pensión que le correspondería en el momento de la jubilación. “Si esto ocurre las cosas cambiarán. El ciudadano verá que con la pensión le va a ser difícil mantener su nivel de vida y tratará de ahorrar para la jubilación. Además, aumentará la demanda entre los empleados para que sus empresas aporten al plan de pensiones”, asegura Álvaro Monterde, experto en previsión social de March JLT.

[NosTrasladamus]

No podemos (ni sabemos) ahorrar para la vejez
El País - 27 Feb 2013
http://sociedad.elpais.com/sociedad/2013/02/26/actualidad/1361907931_847089.html

Los planes de pensiones nunca han cuajado en España, que ha preferido vivienda y depósitos
La crisis del sistema público urge a buscar alternativas al desplomarse las aportaciones

Lo he visto esta mañana e ipso-facto he pensado en traerlo a este hilo. Los falsimedia dando el pistoletazo de salida a la campaña publicitaria propagandística para justificar el desmantelamiento por derribo y descapitalización del sistema público de pensiones y la seguridad social. Apuesto a que las aseguradoras van a ir poniendo cada vez más anuncios en las páginas de ElPais... 

Edito: Betancourt y otros están haciendo la misma lectura el el hilo de PP.CC. :

Queda oficialmente inaugurada la carrera hacia el "rebote de la rata muerta":

http://sociedad.elpais.com/sociedad/2013/02/26/actualidad/1361907931_847089.html

Propaganda gratuita, metiendo miedete soft way...

 

"el Gobierno tiene previsto enviar al final de cada año una carta a los ciudadanos con la estimación de la pensión que le correspondería en el momento de la jubilación. “Si esto ocurre las cosas cambiarán. El ciudadano verá que con la pensión le va a ser difícil mantener su nivel de vida y tratará de ahorrar para la jubilación. Además, aumentará la demanda entre los empleados para que sus empresas aporten al plan de pensiones”"

... vamos preparando el MFBH-p

Tenemos aqui una oportunidad de servir de "alerta temprana" para tratar de evitar que hagan con el MFBH-p lo mismo que con la estafa hipotecaria o la de las preferentes. Que ya hemos comprobado que no hay solucion posible una vez han logrado consumar la estafa (y esta nos va a afectar a todos sí ó sí)

[Karunel]

Qué malditos hijos de puta es que es inconcebible la maldad y la codicia que tiene la gente, es un afán tan desmedido e injustificable para una persona con algo de conciencia que es que yo entiendo que haya gente que crea en los reptilianos maléficos disfrazados de psicópatas. Sólo por creer que no haya gente tan tan tan tan tan hija de la gran puta.

"A los treinta o treinta y cinco años se tiene una situación respecto al riesgo adecuada para exponerse a renta variable"... es que vaya frasecitas. "A los treinta o treinta y cinco a poco que tengas un curro y un churumbel ya te creej un triunfadoh y te podemos timar diciéndote que vas camino de ser un poderoso capitalista."

[Pagador de facturas ajenas]

Qué malditos hijos de puta es que es inconcebible la maldad y la codicia que tiene la gente, es un afán tan desmedido e injustificable para una persona con algo de conciencia que es que yo entiendo que haya gente que crea en los reptilianos maléficos disfrazados de psicópatas. Sólo por creer que no haya gente tan tan tan tan tan hija de la gran puta.

"A los treinta o treinta y cinco años se tiene una situación respecto al riesgo adecuada para exponerse a renta variable"... es que vaya frasecitas. "A los treinta o treinta y cinco a poco que tengas un curro y un churumbel ya te creej un triunfadoh y te podemos timar diciéndote que vas camino de ser un poderoso capitalista."

Y para añadir un plus de hijoputez, van a por la generacion que ha sido saqueada y estafada con el pisito. Veo claramente un componente generacional

[Karunel]

Y para añadir un plus de hijoputez, van a por la generacion que ha sido saqueada y estafada con el pisito. Veo claramente un componente generacional

Sí, es como cuando en la 2ªGM hundían un barco mediante un ataque con aviones y luego bajaban para ametrallar a los que seguían flotando. ¡Que no escape ni uno!

[CHOSEN]

Lo de hoy en El País ha sido un rubicón.
Sin comentarios.

PD: vale, profesionalicemos la "asesoría financiera".
Os pagáis un seguro y os hacéis responsables con vuestra firma de los consejos que déis, como hago yo en el desempeño de mi labor profesional.
No te jode, los vendehumos éstos.

[Republik]

Lo de hoy en El País ha sido un rubicón.
Sin comentarios.

PD: vale, profesionalicemos la "asesoría financiera".
Os pagáis un seguro y os hacéis responsables con vuestra firma de los consejos que déis, como hago yo en el desempeño de mi labor profesional.
No te jode, los vendehumos éstos.

La "profesión" financiera es llamativamente la menos exigente en cuanto a requisitos de entrada, en un banco de negocios lo mismo te cruzas con un Ldo. en Historia que con uno en Marketing, la cosa es que casi todos son hijos de gente "bienapellidada", de políticos muchísimos.  Se ha diseñado de tal modo esta profesion puramente extractiva que ni han tenido el pudor de imponer una hablitación profesional seria (tipo MIR, que no deja de ser un pariente de las oposiciones) que garantice cierto nivel de conocimiento. Claro que como al final son tan irresponsables com un reyezuelo bananero cualquiera, habrán pensado que tampoco hace falta esforzarse ni en mantener una apariencia decorosa.

[Marv]

Lo de hoy en El País ha sido un rubicón.
Sin comentarios.

PD: vale, profesionalicemos la "asesoría financiera".
Os pagáis un seguro y os hacéis responsables con vuestra firma de los consejos que déis, como hago yo en el desempeño de mi labor profesional.
No te jode, los vendehumos éstos.

La "profesión" financiera es llamativamente la menos exigente en cuanto a requisitos de entrada, en un banco de negocios lo mismo te cruzas con un Ldo. en Historia que con uno en Marketing, la cosa es que casi todos son hijos de gente "bienapellidada", de políticos muchísimos.  Se ha diseñado de tal modo esta profesion puramente extractiva que ni han tenido el pudor de imponer una hablitación profesional seria (tipo MIR, que no deja de ser un pariente de las oposiciones) que garantice cierto nivel de conocimiento. Claro que como al final son tan irresponsables com un reyezuelo bananero cualquiera, habrán pensado que tampoco hace falta esforzarse ni en mantener una apariencia decorosa.

Si asumimos que el sistema financiero no es privado, sino público con extracción de rentas hacia lo privado (especialmente de la cúpula) y sin control ciudadano, todo se ve mucho más claro.

[Marv]

Me ha preocupado mucho esto:

"Además, aumentará la demanda entre los empleados para que sus empresas aporten al plan de pensiones”.

Ahí puede estar lo gordo, nos pagarán en pensio-coles. Te jodes y pones parte de tu salario legítimo para que funcione la nueva feria. Y ya me lo veo venir, todo tipo de ventajas fiscales para incentivar esta forma de remuneración tan estupenda. Si es por tu bien...

[Republik]

El tema de las pensiones privadas es muy delicado

http://www.guardian.co.uk/business/2010/jan/31/british-airways-final-salary-pensions

Al final las compañías con esquemas que incluyen promesas de prestaciones a un nivel real preestablecido ("prestación definida") en general no van a estar a la altura de lo que han ofrecido, y ello por motivos que enlazan con las perversiones del sistema financiero y las realimentaciones viciosas público-privado:

-Predecir la inflación es dificilísimo y una masa patrimonial con la inercia que tiene un plan de pensiones (madurez media de quizá 20 años una vez alcanzado el estado estacionario) es muy sensible a mínimas variaciones en el escenario previsto, y eso sobre una línea de tendencia, las cosas empeoran cuando (como ocurre en la realidad) hay enormes fluctuaciones en ambos sentidos por el camino.

-Los mercados financieros evolucionan al rebufo de la expansiòn monetaria y es muy probable que a los años dulces que hemos vivido (ya 3 décadas) les suceda un largo "bear market", o al menos "lateral" con alta volatilidad, porque la demografía de Occidente (y de parte de Oriente) no es consistente con rendimientos crecientes, aparte el famoso "efecto derretimiento" cuando las extracciones sean superiores a las aportaciones.

-La tendencia a la baja en los salarios de los nuevos entrantes es otra constante global (dobles escalas, subcontrataciones, etc), con lo que, dado que estos planes son conjuntos autocontenidos (no cabe solidaridad de VW a Siemens ni nada parecido), será poco viable mantenerlos -como se hace con los estatales- aumentando la contrìbución de los partícipes más jóvenes : además las compañías en general hace años que han cerrado el acceso a esquemas de prestación definida, cambiándoselos a los más jóvenes por los de "contribucion definida", que es una total transferencia del riesgo; "contribución definida" significa literalmente "tú afloja año a año que cuando te jubiles ya veremos".

-Los déficits se han ido a generar justo en vísperas de la retirada de muchos babyboomers y probablemente no quedará otra que tratar de negociar con ellos pensiones más pequeñas, una edad a partir de la cual no habrá revalorización, etc. El cálculo actuarial, con toda su apariencia científica, no deja de ser una superchería una vez perdido el control de la masa monetaria y con ello de la posibilidad de crear de modo ágil modelos de valoración realistas.

Vamos, que al final la cosa es como en las pensiones públicas pero con mayor riesgo por el mucho menor tamaño del "pool" de asegurados al que se une la nula capacidad coercitiva de las compañías privadas para imponer exacciones extraordinarias siquiera a sus empleados corrientes (el Estado puede imponérselas a sus ciudadanos actuales y futuros).  Con los nuevos modelos, lo que tenemos es el "cerdito" de toda la vida vestido con terminología técnico-financiera para impresionar.

Si será difícil esto de calcular correctamente los haberes futuros que precisamente en el sector financiero es donde en España aquellos pocos afortunados que tienen poder decisorio sobre sus remuneraciones presentes y futuras se han diseñado un esquemita de "retiro" que básicamente consiste en calcular los años de vida remanente, multiplicar por el salario actual (sumando bonus), y a cobrar. De ahí los €56M de Amusátegui o los €108M de Corcóstegui (el primero es mucho más viejo) y los recientes de Luzón, que parece que se los abonarán "a plazos" porque el banquito va mal.

[dmar]

Target: los de siempre.  Es duro estar en la parte gorda de la pirámide de población.

Obcad, desde luego que van a intentar cerrar el cepo, igual que con la vivienda.  Al fín y al cabo, quedamos pocos libres y hay que pastorearnos bién.

Chosen, también me hace mucha gracia la falta de responsabilidad de algunos financieros y empresaurios frente a las profesiones liberales clásicas.  También es muy gracioso lo de los bonus cada año mientras otros tienen SRC a 10 años.

[Pagador de facturas ajenas]

Si en Suecia andan con estos debates, buena nos espera. A ver cuanto tardan nuestro politicorruptos en subirse a este tren.
El Primer Menistro sueco aboga por la jubilacion a los 75...pero lo que me ha parecido interesante, dentro de la propuesta (que mira que es brutal ), es que la gente pueda cambiar de profesion/sector a una cierta edad, porque tal vez no se este en condiciones adecuadas para seguir en la profesion que uno desarrolla (eso seguro que no lo copian en Hispanistan ), incluso incentivando que los trabajadores vuelvan a la Uni a edades avanzadas.


El debate sobre la jubilación vuelve a Suecia: plantea retrasarla a los 75 años


    El primer ministro cree que hay ciertos cambios que la sociedad debe afrontar
    Propone que ciertos profesionales cambien de carrera a lo largo de su vida


El primer ministro sueco, Fredrik Reinfeldt, ha vuelto a poner encima de la mesa el debate sobre la edad de jubilación y la necesidad de retrasarla por el aumento de la esperanza de vida. En su opinión, los ciudadanos deben estar preparados para trabajar hasta los 75 años e incluso aceptar ciertos cambios profesionales avanzada su carrera laboral. ¿Qué va a pasar con las pensiones en España?

La edad de jubilación se debate actualmente en el Parlamento sueco, que en abril debería alumbrar un paquete de medidas para reformar las pensiones.

En el país nordico algunas pensiones de prejubilación se pueden solicitar a los 61 años, pero la edad efectiva de jubilación son los 67 años. En su propuesta, el Gobierno pretende retrasarla hasta los 69 años aunque Reinfeldt ha señalado en una entrevista durante el fin de semana que sería bueno que Suecia diese un paso más y considerase aumentar la edad de jubilación a los 75 años. Mientras tanto, el derecho a la jubilación anticipada se retrasaría dos años, hasta los 63.

"Este es un momento de cambios en la economía mundial. Otras naciones no tienen nuestras ambiciones sociales. No ponen impuestos a la producción para financiar el sistema de pensiones o de Bienestar. Por lo tanto, la pregunta es si nuestra ecuación es o no correcta", ha señalado Reinfeldt en una entrevista con el periódico Dagens Nyheter, que recoge Euractiv.

Para Reinfeldt, quien lidera un gobierno de centro derecha, la mitad de los niños del país pueden esperar llegar a los 100 años de vida, por lo que es necesario un cambio en la forma en que los suecos encaran su vida laboral.

"Por lo tanto, Suecia debe, como sociedad, hacerse una pregunta: ¿estamos preparados para hacer frente a estos cambios? Los cambios son básicamente positivos. Pero si queremos buenas pensiones y bienestar entonces tenemos que empezar a discutir cómo debe ser nuestra vida laboral".

Los partidos de izquierda y la organización sindical LO se han mostrado muy críticos con las ideas de reforma del gobierno. El portavoz de los socialdemócratas, Thomas Eneroth, se ha manifestado "sorprendido" por la propuesta del primer ministro.

"Para algunos es posible trabajar más tiempo, pero para otros ya es bastante complicado hacerlo hasta los 65 años", señala Eneroth.
Cambio de carrera

Para ser capaz de trabajar hasta los 75 años, Reinfeldt cree que se debe afrontar al menos un cambio de carrera durante la vida laboral de una persona, en la medida en que el trabajo que puede hacer una persona joven puede ser demasiado dificil o estresante en una edad más avanzada.

El primer ministro reconoce que para ello será necesario un gran cambio de mentalidad entre la población sueca.

"La opinión de la izquierda es que cuando el trabajo se vuelve demasiado difícil entonces es el momento de la jubilación anticipada o algún otro tipo de beneficio. Pero yo más bien diría que cuando el trabajo se vuelve demasiado difícil entonces tengo que poder trabajar en otra cosa", señala Reinfeldt en una entrevista con Dagens Nyheter.

Pero sus palabras ya han suscitado más de una crítica. "Si Reinfeldt quiere que la gente vuelva a la universidad para cambiar su carrera a mitad de su vida laboral entonces hay algunas reglas que deben ser revisadas. Hoy no hay incentivos para ello porque solo cuentan las largas horas de trabajo", critica Carina Linfeldt, responsable de recursos humanos en el grupo de negocios Swedish Enterprise.

Linfeldt duda de que alguien quiera dejar un puesto de trabajo a tiempo completo con el fin de convertirse en un estudiante y más tarde volver a ser parte de la fuerza laboral.

http://www.eleconomista.es/economia/noticias/4635998/02/13/El-debate-sobre-la-edad-de-jubilacion-vuelve-a-Suecia-plantea-retrasarla-a-los-75-anos.html

[2 años]

Si esta muy bien. Tardas x años en formarte, x años en conseguir un puesto medio-decente, x años manteniéndote como poco a duras penas en medio de este lodazal.

Y con 60 tacos vuelta a empezar.

Que no es lo de la formación, que bueno, es que después es empezar de nuevo de becario...

No sé...tendré un mal día.