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Llegamos así a una nueva falla estructural: el inusitado respeto por la mentira estructural que proviene de alguien en autoridad que, curiosamente, son los más mentirosos.
Cita de: Manu Oquendo en Diciembre 14, 2022, 07:15:03 amLlegamos así a una nueva falla estructural: el inusitado respeto por la mentira estructural que proviene de alguien en autoridad que, curiosamente, son los más mentirosos. En mi opinión, el respeto/tolerancia por la mentira viene por un rechazo a la verdad. Ya sea por miedo o por desprecio (que termina conectando con el miedo). Y sí, en este país hay una tolerancia por la mentira del todo inaudita.Tengo un amigo que siempre ha sostenido que facilitar a la gente (MN) la información veraz conduce a la formación de una masa crítica lo suficientemente importante como para mover/promover la responsabilidad de los gobernantes para tomar las decisiones más correctas (ajustadas a la realidad). Pero eso parte de la ilusión de que saber/sentir es lo mismo. Y no lo es en el ser humano. Como dice Asustadísimos, debería estar lo más alineado posible pero no lo está. ¿Ahora menos que en otras épocas? No lo sé. Sólo conozco lo que he vivido.
Vivienda - Fin de una era en el sectorLa banca española, la segunda más expuesta al riesgo inmobiliario ante el aumento de tiposSegún la agencia Fitch, sólo las entidades británicas están por delante. La situación en Suecia y los casos de Blackstone y Starwood agitan las alertas de una burbuja inmobiliaria mundialEl sector inmobiliario mundial tiembla y sus movimientos empiezan a poner en guardia a los mercados. Suecia lidera el seísmo en Europa, la sombra del corralito vuelve a cernirse sobre algunos inversores y en España, el sistema bancario es, según Fitch, el más expuesto al riesgo inmobiliario residencial a nivel global, sólo por detrás de Reino Unido.De acuerdo con la agencia de calificación, las entidades financieras españolas se enfrentan a mayor riesgo a medida que aumentan los tipos de interés, "en gran parte debido a los mayores riesgos de los prestatarios", apunta. "La desaceleración económica, el aumento de las tasas de interés, la alta inflación y el aumento del desempleo darán lugar a mayores tasas de incumplimiento de riesgo inmobiliario residencial (RRE, por sus siglas en inglés) en la mayoría de los mercados, y las ganancias de los bancos se verán sometidas a una mayor presión a medida que se desaceleren los préstamos hipotecarios", añade en el informe 'Ranking Global DM Banking Jurisdictions' Vulnerability to Residential Real Estate Risks' publicado ayer por la compañía.No obstante, Fitch advierte de que no se esperan pérdidas significativas relacionadas con este aspecto ni rebajas de calificación generalizadas en los bancos, puesto que "la combinación de alto desempleo y grandes caídas en los precios de las viviendas precipitadas por las ventas forzadas" no es su escenario base. "Además, una supervisión regulatoria más proactiva y mayores reservas de capital han mejorado la resiliencia de los bancos", apuntala.De acuerdo con el análisis de Fitch, Reino Unido, España y Australia lideran la clasificación de los riesgos, seguidos por Canadá, Países Bajos, Dinamarca, Francia, Estados Unidos e Italia. "Los sistemas bancarios de Australia y Canadá también parecen vulnerables, pero las carteras de RRE de sus bancos se benefician del seguro hipotecario de los prestamistas si el producto de la venta no cubre el préstamo pendiente", explica.El aviso de SueciaFitch no somete a examen a Suecia, sin embargo, éste es uno de los países que más preocupación suscita. Los precios de la vivienda allí han caído un 15% desde principios de año -el mayor desplome inmobiliario en el país en las últimas tres décadas-, si bien el Riksbank (banco central sueco) prevé que la caída pueda llegar al 18%, frente al 20% que señalan otros analistas.El caso de Suecia es paradigmático porque hay quien teme que sea el primer aviso antes del estallido de la burbuja inmobiliaria que se ha gestado en otras grandes economías desarrolladas como China, Canadá o Nueva Zelanda. La pandemia de coronavirus desató una fiebre por la vivienda que ha sobrecalentado mercados como el británico o el estadounidense, pero ahora la ralentización de la economía, la inflación y la brusca subida de tipos de los bancos centrales amenaza con hacerlos saltar por los aires.Varios indicadores -entre ellos, los precios o la bajada de la demanda- ya revelan una desaceleración intensa en varios países y los miedos empiezan a hacerse palpables incluso en gigantes como Blackstone o Starwood. Ambos se han visto obligados en los últimos días a limitar las retiradas de dinero de sus respectivos fondos inmobiliarios por parte de los inversores ante el aumento de las peticiones de rescate. Las caídas en bolsa de las compañías inmobiliarias y las dudas sobre el futuro del sector han impulsado dichas peticiones tanto en el vehículo de Blackstone -Blackstone Real Estate Income Trust (BREIT)- como en el de Starwood -Starwood Real Estate Income Trust (SREIT)-. Ambos son los dos vehículos de inversión de este tipo más grande a nivel mundial; el primero cuenta con activos por valor de unos 70.000 millones de dólares y el segundo, con unos 14.600 millones de dólares."Son solicitudes de retirada de capital importantes. Es una reacción para protegerse, pero también hay que tener en cuenta que este tipo de fondos suelen contar con este tipo de límites. Es una situación que llega en un momento de cambio en el sector inmobiliario, donde pasamos de una situación de muchísima liquidez y de tipos muy bajos a principios de año, a una situación actual donde el aumento de tipos se ha generalizado en las grandes economías y a la que le siguen bastantes incertidumbres desde el punto de vista de la evolución del sector", explica Ferran Font, director de Estudios del portal inmobiliario Pisos.com."Debemos vigilar si durante los próximos meses se producen más indicios de algún cambio de tendencia o si, como dicen algunos expertos, es algo muy concreto y como consecuencia de la propia naturaleza de los fondos al tratarse de fondos inmobiliarios no cotizados", añade.
¿Pero aquí no iba a pasar nada? La banca española, la segunda más expuesta al riesgo inmobiliario ante el aumento de tiposCitarVivienda - Fin de una era en el sectorLa banca española, la segunda más expuesta al riesgo inmobiliario ante el aumento de tiposSegún la agencia Fitch, sólo las entidades británicas están por delante. La situación en Suecia y los casos de Blackstone y Starwood agitan las alertas de una burbuja inmobiliaria mundialEl sector inmobiliario mundial tiembla y sus movimientos empiezan a poner en guardia a los mercados. Suecia lidera el seísmo en Europa, la sombra del corralito vuelve a cernirse sobre algunos inversores y en España, el sistema bancario es, según Fitch, el más expuesto al riesgo inmobiliario residencial a nivel global, sólo por detrás de Reino Unido.De acuerdo con la agencia de calificación, las entidades financieras españolas se enfrentan a mayor riesgo a medida que aumentan los tipos de interés, "en gran parte debido a los mayores riesgos de los prestatarios", apunta. "La desaceleración económica, el aumento de las tasas de interés, la alta inflación y el aumento del desempleo darán lugar a mayores tasas de incumplimiento de riesgo inmobiliario residencial (RRE, por sus siglas en inglés) en la mayoría de los mercados, y las ganancias de los bancos se verán sometidas a una mayor presión a medida que se desaceleren los préstamos hipotecarios", añade en el informe 'Ranking Global DM Banking Jurisdictions' Vulnerability to Residential Real Estate Risks' publicado ayer por la compañía.No obstante, Fitch advierte de que no se esperan pérdidas significativas relacionadas con este aspecto ni rebajas de calificación generalizadas en los bancos, puesto que "la combinación de alto desempleo y grandes caídas en los precios de las viviendas precipitadas por las ventas forzadas" no es su escenario base. "Además, una supervisión regulatoria más proactiva y mayores reservas de capital han mejorado la resiliencia de los bancos", apuntala.De acuerdo con el análisis de Fitch, Reino Unido, España y Australia lideran la clasificación de los riesgos, seguidos por Canadá, Países Bajos, Dinamarca, Francia, Estados Unidos e Italia. "Los sistemas bancarios de Australia y Canadá también parecen vulnerables, pero las carteras de RRE de sus bancos se benefician del seguro hipotecario de los prestamistas si el producto de la venta no cubre el préstamo pendiente", explica.El aviso de SueciaFitch no somete a examen a Suecia, sin embargo, éste es uno de los países que más preocupación suscita. Los precios de la vivienda allí han caído un 15% desde principios de año -el mayor desplome inmobiliario en el país en las últimas tres décadas-, si bien el Riksbank (banco central sueco) prevé que la caída pueda llegar al 18%, frente al 20% que señalan otros analistas.El caso de Suecia es paradigmático porque hay quien teme que sea el primer aviso antes del estallido de la burbuja inmobiliaria que se ha gestado en otras grandes economías desarrolladas como China, Canadá o Nueva Zelanda. La pandemia de coronavirus desató una fiebre por la vivienda que ha sobrecalentado mercados como el británico o el estadounidense, pero ahora la ralentización de la economía, la inflación y la brusca subida de tipos de los bancos centrales amenaza con hacerlos saltar por los aires.Varios indicadores -entre ellos, los precios o la bajada de la demanda- ya revelan una desaceleración intensa en varios países y los miedos empiezan a hacerse palpables incluso en gigantes como Blackstone o Starwood. Ambos se han visto obligados en los últimos días a limitar las retiradas de dinero de sus respectivos fondos inmobiliarios por parte de los inversores ante el aumento de las peticiones de rescate. Las caídas en bolsa de las compañías inmobiliarias y las dudas sobre el futuro del sector han impulsado dichas peticiones tanto en el vehículo de Blackstone -Blackstone Real Estate Income Trust (BREIT)- como en el de Starwood -Starwood Real Estate Income Trust (SREIT)-. Ambos son los dos vehículos de inversión de este tipo más grande a nivel mundial; el primero cuenta con activos por valor de unos 70.000 millones de dólares y el segundo, con unos 14.600 millones de dólares."Son solicitudes de retirada de capital importantes. Es una reacción para protegerse, pero también hay que tener en cuenta que este tipo de fondos suelen contar con este tipo de límites. Es una situación que llega en un momento de cambio en el sector inmobiliario, donde pasamos de una situación de muchísima liquidez y de tipos muy bajos a principios de año, a una situación actual donde el aumento de tipos se ha generalizado en las grandes economías y a la que le siguen bastantes incertidumbres desde el punto de vista de la evolución del sector", explica Ferran Font, director de Estudios del portal inmobiliario Pisos.com."Debemos vigilar si durante los próximos meses se producen más indicios de algún cambio de tendencia o si, como dicen algunos expertos, es algo muy concreto y como consecuencia de la propia naturaleza de los fondos al tratarse de fondos inmobiliarios no cotizados", añade.En Suecia el tocho ha bajado un 15% este año. En Gran Bretaña hay un 2% de caída sólo en noviembre pasado. Habrá que ver cómo consigue el ladrillo español desafiar las leyes de la física. Supongo que haciendo lo de siempre, HODL, no-mercado, patada hacia adelante, y rezar para que el problema se pase antes de que no se pueda aguantar la respiración.Hagan acopio de palomitas.
Primero, conozco mal lo que quieren hacer con las CBCD, Mi impresión grosera es que no quieren crear una moneda, pues ya existe, sino un registro de transacciones en esa moneda... Pero las inquietudes en relación al control panóptico me parecen vacias, porque realmente lo que aportan entonces las CBCD es un control fiscal. Y en paises donde el impuesto se percibe en parte o en totalidad en la fuente, por ejemplo, es una evolución lógica. Pero es sólo una evolución hacia un contro fiscal... La convertibilidad es 1:1 con la divisa territorial. Creo que va en la línea de las stable-coin como aquella que ya existe con el USD. Hasta me parece que el debate es estéril. Es el mismo debate que surgió cuando se introdujo el IRPF y luego la retención en la fuente. Pues sí, que Hacienda te hace la declaración de todo lo que has ganado. Probablemente las CBCD tengan más ventajas que inconvenientes y si se trata de tenerle miedo al Panóptico, no acabo de ver donde está el argumento de prohibir las CBCD, Sin ser un inocente, el método para actuar contra el Panóptico estatal, la COVID o el popcapitalismo NO PASA por suprimir el FIsco, las vacunas y la seguridad social, o las viviendas. (es decir, tirar al niño con el agua que ensucia). Pasa por leerse el Código Civil y aprender a distinguir una estafa de un acto de disposiciön (sigo pensando que la estafa popcap es propiamente un "dolo", codificado en cualquier Codigo civil -- en su sitio). Tambiën está en el CPenal creo. Lo sorprendente aquï es que los tribunales no estén desbordados desde hace 30-40 años. Por tanto, si no hay denuncia, es que hubo consentimiento. Asunto cerrado y pasar página sin mirar atrás.[..]
https://www.expansion.com/empresas/banca/2022/12/14/6398f310e5fdeaf01a8b4795.htmlSaludos.
Como Occidente no acabe con la carestía de pisos, la carestía de pisos acaba con OccidenteEl precio de los pisos ha abierto una brecha entre los ricos urbanitas y el resto del país, ese mundo rural que percibe que el sistema está sesgado en su perjuicio.https://theobjective.com/economia/2022-12-14/pisos-occidente-carestia/