PPCC: Pisitófilos Creditófagos. Invierno 2020/2021

[siempretarde]

Maravilloso film de aquellos tiempos ... "Der Banker, Master of the Universe".

https://www.youtube.com/watch?v=iPOmrdvGgpk

PD: quote mal echo, corregido.

Recuerdo en el 2009, cuando se barajaba quien caeria por la prima de riesgo, Italia estaba muy arriba (antes que Grecia), y halle-op. Toda la deuda publica emitida y vendida!!!. Creo que ayudo, si no recuerdo mal, que berlusconi dijo que no "miraria" el origen del dinero. 

(El vehículo ideal para blanqueo de dinero negro es la deuda pública. Los inmuebles sirven para blanquear dinero negro solo porque el Estado lo tolera. Hubo un tiempo en que nosotros usamos el nickname 'xxxx' para hacer ver que la burbuja se alimentaba de dinero bancario —préstamos bancarios— y de dinero negro —rentas ocultadas al fisco—.)

[Negrule]

Sea lo que sea el sector inmobiliario es atractivo para el dinero, nos parezca bien, o no. La vivienda para vivir, por ser un bien esencial, por lo que se creó, por ser su función, son ideas que pertenece al pasado. De momento la vivienda está a otro nivel.

[javi2]

Sea lo que sea el sector inmobiliario del agua potable es atractivo para el dinero, nos parezca bien, o no. La vivienda para vivir El agua potable para beber, por ser un bien esencial, por lo que se creó, por ser su función, son ideas que pertenece al pasado. De momento la vivienda el agua potable está a otro nivel.

[Manu Oquendo]

Buenas noches a todos.
Un par de asuntos.

CONFIANZA.

Adjunto más abajo  un enlace al informe de Edelman, una compañía que sigue la evolución de los niveles de confianza de la ciudadanía en diversas instituciones en todo el mundo. Es largo, casi sesenta páginas, pero trae más datos que texto.

No he tenido tiempo de leerlo en detalle pero, así por encima, confirma una importante caída de la CONFIANZA de las ciudadanías occidentales en sus gobiernos y en sus medios. https://www.edelman.com/sites/g/files/aatuss191/files/2021-01/2021-edelman-trust-barometer.pdf

Al leerlo veréis que, lógicamente, tiene un sesgo favorable a sus principales clientes (Instituciones, Medios, ONGs y Empresas) pero aún así lo que pinta es un cuadro que sin duda reconocemos. Dado el sesgo, la situación real no será mejor y probablemente será peor.

Algunas tendencias destacables.

1. Nivel de confianza en las fuentes de información en bajada importante.
2. Las Empresas son percibidas como Más Competentes y Más Éticas que los Gobiernos, los Medios de Comunicación y –sorpresa relativa– las ONGs.
3. Récord de desconfianza en todos los Medios. El 69% no se fía de ninguno.
4. Récord de desconfianza en que los liderazgos sociales sean capaces y éticos. La mayoría cree que mienten y que siembran desinformación.
 
Para archivar y leer despacio.


ESCASEZ y FISCALIDAD

La creación de escasez, primero psicológica y luego con fiscalidad y coactividad es otra trampa miserable del sistema. Ahora toca el agua en un planeta que es agua en un 80%.

Los ideólogos y apologetas históricos del Leviatán han intentado crear una obligación moral de atender prioritariamente la fiscalidad del sistema de Poder. Han tenido un éxito notable y Leviatán se lo agradece guardándoles un nicho respetuoso. Hobbes, Rousseau, Rawls, etc. En este esfuerzo también ha estado la desaparición del Derecho Natural y de la idea de una justicia impositiva, racional y sostenible. Ahora la Ley Moral nos la crea el sistema de Poder. Un sistema cada vez menos moral nos impone sus reglas morales al tiempo que, demostradamente, se vuelve insostenible.

Como bien sabe este foro, vivimos en Occidente una larga época de declive. Un declive –también económico– que probablemente comienza con el final de Bretton Woods y la llegada del sistema monetario que lo ha substituido. Ese sistema ya está en su límite y se ha desplegado ante nosotros en forma de Creación Constante de Dinero (créditos en este caso) de los Bancos Centrales a través de ese eufemismo del QE.

Esta deuda también es una forma de Fiscalidad con Desplazamiento Temporal (FDT) a otras generaciones. No se habla de ella pero es una de las piedras al cuello que llevan encima y para siempre nuestros hijos y nietos y que ya está creando un cisma generacional muy grave habida cuenta la imposibilidad del vigente sistema de crear empleos suficientes y de una mínima calidad.
Quienes alertan de ello pronto desaparecen del foco de luz y la oscuridad los envuelve como se lamentaba Sófocles.

Y ello antes de que comiencen a implantarse procesos de “productividad” –con desplazamiento de Externalidades a la Sociedad– que ya son inminentes y generarán más desempleo estructural, más recurso a una fiscalidad siempre creciente y siempre insuficiente y más dependientes sometidos.

La respuesta del sistema es la Coactividad y la Vigilancia.

No me extraña que haya desaparecido de los colegios y escuelas la exigencia de la lectura de “1984”.
Dentro de poco habrá que quemar esos libros  en un Reality Show.


Saludos

[asustadísimos]

Nuevo párrafo añadido en la ficha
https://www.transicionestructural.net/index.php?topic=2549.msg189331#msg189331

«La financierización de la vivienda no significa que esta se transforme en activo financiero, sino que su financiación es titulizable en masa. Los inmuebles son activos no financieros, es decir, activos reales (del latín 'res, rei'). Los inmuebles no forman parte del Dinero en mayúscula. Que el nivel general de precios inmobiliarios sea descabellado en economías de Dinero fortísimo, una de dos, o es que se tiene mucho o es que se tiene tan poco que se aprovecha para que los bancos lo creen prestándolo, a sabiendas del daño a la economía productiva, ya que las rentas inmobiliarias están anidadas en las del Trabajo & Empresa.»

[Negrule]

Bueno,  voy a buscar un foro para mostrar mi descontento donde cuatro personas se reparten un vaso de agua, porque no puede una sola asumir el coste, o por hipotecarse a 30 años por una garrafa de agua de 5kg sobrevalorada, o quejarme porque el consumo de agua mensual es más costoso que un sueldo medio, o donde un grupo de inmigrantes se han de repartir un vaso de agua mensual entre 12, o me dedicaré a quejarme de las personas que al comprar vasos de agua insalubre que después de filtrarla ,por un colador, las venden por el triple que los compraron....

Sea lo que sea el sector inmobiliario del agua potable es atractivo para el dinero, nos parezca bien, o no. La vivienda para vivir El agua potable para beber, por ser un bien esencial, por lo que se creó, por ser su función, son ideas que pertenece al pasado. De momento la vivienda el agua potable está a otro nivel.

[Derby]

https://www.elconfidencial.com/economia/2021-01-25/vivienda-precariedad-hunde-propiedad-espana-europa_2920360/

La precariedad hunde la propiedad de la vivienda a niveles de hace 35 años

Las dificultades para adquirir una vivienda en propiedad están cambiando una de las características del mercado inmobiliario. La compra de pisos baja y sube el alquiler

La precariedad laboral, es decir, los bajos salarios o el empleo de naturaleza temporal, está cambiando una de las características tradicionales del mercado inmobiliario español desde el final de la guerra: el régimen de tenencia de la vivienda en favor de la propiedad frente al alquiler. También influyen los nuevos hábitos sociales y profesionales que hacen más atractivo el arrendamiento que la compra, lo que facilita la movilidad laboral. O, incluso, la reducción de las ayudas fiscales para la adquisición de vivienda, que se viene produciendo desde hace años ¿El resultado? El 75,9% de los hogares vivía en una vivienda en propiedad en 2017, el porcentaje más bajo desde mediados de los años ochenta. O el 76,2% si se tienen en cuenta los últimos datos de Eurostat, que se refieren a 2019.

Esta es una de las conclusiones de la última 'Encuesta financiera de las familias' (EFF) que elabora con carácter trianual el Banco de España, y que es uno de los trabajos estadísticos más completos de que disponen los investigadores para conocer la realidad económica de los hogares.

Y lo que dice esa encuesta es que, desde la anterior crisis económica, el régimen de propiedad pierde peso. Si en 2008 el 82,7% de los hogares vivía en una vivienda en propiedad, seis años más tarde ese porcentaje había pasado al 80,4%, aunque el salto más pronunciado hacia abajo se ha producido entre 2014 y 2017, con una caída de nada menos que 4,5 puntos, la mayor registrada en las series históricas en tan corto periodo de tiempo. Respecto de 2001, al comienzo de la introducción del euro, la caída es de nada menos que casi 10 puntos. Esto hace que España se vaya acercando a la media de la Unión Europea en porcentaje de vivienda en propiedad, que se sitúa en el 69%. En la parte baja, continúa destacando Alemania, donde solo el 51% de la vivienda principal se encuentra en régimen de propiedad, mientras que en la parte de arriba están los países del Este, donde en algunos casos se supera el 90% (Rumanía).

Lógicamente, esta evolución tiene que ver con la devaluación salarial y con las dificultades de acceso a la vivienda en propiedad de muchos jóvenes, como pone de relieve la encuesta al ser segmentada por edades. Aunque la tendencia hacia un mayor peso del alquiler es generalizada, el grupo de edad en que ha avanzado en mayor medida es el de los jóvenes de 16 a 29 años, seguido del grupo de edades entre 30 y 44 años.

Como ha puesto de relieve el Banco de España, y a tenor de lo que reflejan los datos de la 'Encuesta de estructura salarial', la ganancia media cayó un 15% entre 2008 y 2016 para los trabajadores de entre 20 y 24 años y un 9% para aquellos con edades comprendidas entre 25 y 29 años.

Para los hogares que son propietarios de su vivienda principal, el valor mediano es de 120.200 euros

La encuesta, en concreto, refleja que el porcentaje de hogares que son propietarios de su vivienda principal es mayor a medida que aumenta la renta, mientras que por edad alcanza su nivel máximo en el caso de los hogares cuyo cabeza de familia tiene entre 65 y 74 años. Es decir, los que compraron el piso en que habitan hace años. Para los hogares que son propietarios de su vivienda principal, el valor mediano es de 120.200 euros. Este valor crece a medida que aumenta la renta y es más elevado para los hogares con cabeza de familia de entre 55 y 64 años (132.000 euros). El hecho de que los hogares españoles opten por la compra frente al alquiler explica que el origen de su endeudamiento tenga que ver, fundamentalmente, con la vivienda. En concreto, representa el 63,7% de la deuda de los hogares, mientras que la deuda pendiente por la compra de otras propiedades inmobiliarias representa el 21,7%.

Más de una vivienda

Hay que tener en cuenta, como refleja la encuesta, que la vivienda es el activo más importante de las familias, ya que representa el 54,2% del valor de los activos reales para el conjunto de los hogares y un 43,3% del valor de los activos totales. A continuación, los dos activos de mayor peso son los constituidos por otras propiedades inmobiliarias, que representan el 35,3% de los activos reales y el 28,3% de los activos totales, y por los negocios relacionados con actividades por cuenta propia de algún miembro del hogar, que suponen el 9,3% de los activos reales y el 7,5% de los activos totales.

La vivienda pierde peso relativo a favor de otras propiedades inmobiliarias y negocios a medida que aumenta la riqueza neta. Para los empleados por cuenta propia, el valor de su negocio representa el 32,8% del valor total de sus activos reales. En otras propiedades inmobiliarias, se incluyen viviendas, solares y fincas, garajes (excepto cuando forman parte de la vivienda principal), naves industriales, tiendas, locales, oficinas y hoteles.

A destacar otra de las características históricas del mercado inmobiliario español en relación con la riqueza de las familias. El 45% de los hogares son propietarios de activos inmobiliarios que no son su vivienda principal. Más concretamente, como recuerda el Banco de España, un 31,9% posee una vivienda que no es su vivienda principal, seguido, por orden de importancia, de un 13,8% que posee solares y fincas. Estas propiedades son, en general, segundas residencias que están una buena parte del año deshabitadas. Estas proporciones aumentan con la renta, y lo que sorprende a los autores de la encuesta es que, incluso en la parte inferior de la distribución de la renta, se observa un porcentaje considerable de hogares que poseen activos inmobiliarios distintos de su vivienda principal (27,2%). Por edad, el mayor porcentaje de hogares en posesión de otras propiedades inmobiliarias se observa en hogares cuyo cabeza de familia tiene entre 65 y 74 años.

[Derby]

https://cincodias.elpais.com/cincodias/2021/01/22/economia/1611316914_688013.html

Los salarios de los mandos intermedios, los más afectados por la pandemia

Las retribuciones de estos cuadros apenas han avanzado un 0,3% en 2020 frente a un incremento del 1,7% de los sueldos de los directivos y del 1,2% de los empleados



(...) Pero junto a estos datos oficiales del registro de convenios surgen otros datos derivados de estudios académicos que también apuntan a una evolución moderada pero positiva de las retribuciones. Es el caso del estudio que realiza desde hace más de una década la consultora ICSA Grupo en colaboración con la escuela de negocios Eada Business School de Barcelona. El informe realizado por estas entidades, con más de 80.000 datos salariales recopilados entre los meses de julio de 2019 y 2020, analiza la evolución de tres grandes categorías laborales: directivos, mandos intermedios y empleados. Una de sus principales conclusiones es que las retribuciones de los mandos intermedios (43.056 euros brutos anuales de media) quedaron prácticamente estancadas el pasado año, con un avance del 0,3% respecto a 2019 y, por tanto, fueron las más afectadas por la pandemia, mientras que los directivos experimentaron un incremento salarial medio del 1,75% (hasta los 86.257 euros brutos anuales) y los empleados, del 1,21% (23.531 euros brutos al año).

Pese a ello, han sido los directivos de las pequeñas empresas los que han experimentado una mayor caída salarial, de casi un punto. Seguidos por los mandos intermedios de la gran empresa (-0,84%) y los de las pequeñas compañías (-0,6%).

Sin embargo, si se hace una comparativa de los salarios previos a la anterior crisis financiera de 2008 y los de el año pasado, se observa que los empleados son los que han ganado menos poder adquisitivo en los últimos 13 años. Así, entre 2007 y 2020, las retribuciones de la parta más baja de las plantillas crecieron un 20,1% frente al 16,7% de aumento de los precios en ese periodo, con lo que su ganancia de poder de compra fue de 3,4 puntos. Mientras que los directivos multiplicaron por tres esa cifra, incrementando su poder de compra en casi nueve puntos; y los mandos intermedios, siete puntos (ver gráfico).

El presidente de ICSA, Ernesto Poveda, explicó el viernes que no será hasta el 2022 cuando se vea todo el impacto de la pandemia. Y, en todo caso, apuntó que “la distancia entre los sueldos más elevados y los más bajos se va incrementando”, quien denunció que, de esta forma, la economía española no avanza hacia la equidad.

[Derby]

https://www.nytimes.com/2021/01/25/business/Europe-bankruptcies.html

Europe’s Bankruptcies Are Plummeting. That May Be a Problem.

Governments have extended national programs to keep troubled businesses afloat, but the aid may only be postponing a painful reckoning.

PARIS — Romain Rozier’s cafe should be bankrupt by now.

Since the coronavirus hit last spring, sales at the once buzzing lunch spot in northern Paris are down 80 percent. The only customers on a recent day were a couple of UberEats couriers and a handful of people spaced far apart at the counter, ordering takeout.

“We’re at death’s door,” Mr. Rozier said, tallying the 300 euros ($365) he had made from the lunch shift, well below the €1,200 he used to pull in. “The only reason we haven’t gone under is because of financial aid.”

France and other European countries are spending enormous sums to keep businesses afloat during the worst recession since World War II. But some worry they’ve gone too far; bankruptcies are plunging to levels not seen in decades.

While the aid has prevented a surge in unemployment, the largess risks turning swaths of the economy into a kind of twilight zone where firms are swamped with debt they cannot pay off but receiving just enough state aid to stay alive — so-called zombie companies. Unable to invest or innovate, these firms could contribute to what the World Bank recently described as a potential “lost decade” of stagnant economic growth caused by the pandemic.

“We need to get off of all of these subsidies at some point — otherwise, we’ll have a zombie economy,” said Carl Bildt, co-chair of the European Council on Foreign Relations and a former prime minister of Sweden.

Bankruptcies fell 40 percent last year in France and Britain, and were down 25 percent on average in the European Union. Without government intervention, including billions in state-backed loans and subsidized payrolls, European business failures would have almost doubled last year, according to a study by the National Bureau of Economic Research, a private American organization.

At the Commercial Court of Paris, Judge Patrick Coupeaud, who has handled bankruptcy cases for nearly a decade, sees the difference. “I have about a third fewer people coming to me, because many troubled businesses are being helped by the state,” he said, gesturing to the court’s nearly empty colonnaded marble halls.

By contrast, Chapter 11 bankruptcy filings in the United States rose in the third quarter to the highest level since the 2010 financial crisis, a trend that is expected to continue in 2021, according to an index compiled by the U.S. law firm Polsinelli.

President Biden has proposed a new $1.9 trillion rescue package to combat the economic downturn and the Covid-19 crisis, and last week, the government reported that 900,000 Americans had filed new unemployment claims.

Those statistics are shaping a debate over whether Europe’s strategy of protecting businesses and workers “at all costs” will cement a recovery, or leave economies less competitive and more dependent on government aid when the pandemic recedes

“Parts of the misery have only been delayed,” said Bert Colijn, chief eurozone economist at the Dutch bank ING. He added that there would be “a catch-up in bankruptcies” and a spike in unemployment whenever support measures were withdrawn.

Analysts say the government programs are already seeding the economy with thousands of inefficient businesses with low productivity, high debt and a high prospect of default once low interest rates normalize.

An estimated 10 percent of companies in France were saved from bankruptcy because of government funds, according to Rexecode, a French economic think tank.

Letting unviable businesses go under, while painful, will be essential for allowing competitive sectors to thrive, said Jeffrey Franks, the head of the International Monetary Fund’s mission for France.

A wave of bankruptcies “is not something that’s necessarily so bad,” he said. “It’s part of the normal creative destruction process of regenerating economies.”

The Organization for Economic Cooperation and Development is urging governments to fine-tune their support measures to ensure a revival in growth. “Failure to do so could hinder the recovery by trapping resources in nonproductive ‘zombie firms’ and jobs,” the organization said in a recent assessment.

Most European governments planned to end support last autumn, figuring the coronavirus would be under control. But a second wave of cases has filled hospitals, followed by faster-spreading variants of the virus, all leading to extensions in aid. The European Union late last year approved a recovery package worth €2 trillion.

In France, the investments are seen as a way of buying social stability by preventing mass unemployment. The finance minister, Bruno Le Maire, has pledged to maintain the support “as long as the crisis lasts,” a strategy that he described as adding “spirituality” to the economy.

Almost no businesses are being left out of the largess if they lobby hard enough — not even French escargot farmers, who recently won a battle for limited financial aid while restaurants that are their main buyers stay closed.

As governments’ Covid debts skyrocket, European fiscal rules have been suspended. France is among several countries declaring that they don’t plan to pay down the enormous bill until the economy has mended.

For now, financial aid is preventing the collapse of many once-healthy firms whose main misfortune was the pandemic. At the Paris Commercial Court, Judge Coupeaud said the measures had helped avoid a domino effect by encouraging businesses to use state-backed loans and other aid to pay suppliers and debts.

France’s bankruptcy system is unlike those in other countries, in that it encourages troubled companies to come forward before default and offers help in negotiating with creditors.

“Failure is not a word that the French like to use,” said Dominique-Paul Vallée, the judge at the court in charge of helping business owners avoid bankruptcy. “We prefer to say we are saving companies.” He added that there had been a sharp rise in firms going to him for help.

Those that did file for bankruptcy protection in 2020 tended to be big companies with large work forces, such as the retailer Camaïeu, with 3,900 workers, and Alinea, a furniture maker with 2,000 employees. That was a shift from the small and medium-size business cases that the court typically hears.

Still, the safety net extends only so far. Countless businesses face mounting debts, declining profitability and a limited capacity to invest the longer the pandemic lasts.

Mr. Rozier is a case in point. He started his organic-themed cafe, Make Your Lunch, in 2016 in a bustling business and cultural district. The concept was so successful that he opened a second cafe near the high-traffic Paris Opera.

After the pandemic hit, business plunged as offices that housed thousands of workers stood empty and remained largely unoccupied most of the year.

The government helped pay the bulk of his employees’ salaries, and Mr. Rozier got a low-interest €30,000 state-backed loan with payments deferred until May, which the government last week extended for a year. After a new national lockdown in October, restaurants like his got an additional €10,000 a month in direct aid.

But that money hasn’t made up for months of lost sales. “My treasury is drained,” said Mr. Rozier, who sold his cafe near the opera in the summer and spent much of the government loan paying off suppliers. With 80 percent fewer clients, he is three months behind on his €4,000 monthly rent, and he struggles to pay social security taxes, electricity and other expenses.

The government allows restaurants to offer takeout only. Mr. Rozier has become an unofficial spokesman for restaurant owners who demand that the government let them seat patrons again, with social distancing, to survive.

After the New Year’s holiday break, he said, his morale slumped when he reopened the business.

“I waited. And I waited. And three people came in the door,” Mr. Rozier said.

“At this point, there is a real danger I will have to close within a couple of months,” he continued. “I’d rather sell the business than have to go to bankruptcy court.”

Two of his friends, also restaurant owners, have already declared bankruptcy.

“There are many more that will follow in their footsteps,” Mr. Rozier said. “That we know for sure.”

Antonella Francini contributed reporting.

[Negrule]

La verdad es que no estamos tan mal 

Comprar vivienda en España se abarató un 4,5% durante la última década


Los alquileres han subido desde 2010 un 4%, tres veces menos que en la eurozona. La verdad es que no sé de que nos quejamos, como dice este forero en el comentario de la noticia "Ya son años que comento que los alquileres aqui son demasiado bajos, y deberían subir por lo menos un 20-30% mas" 

El precio de adquirir una vivienda en propiedad en España ha registrado durante la última década una trayectoria opuesta a la de la mayoría de países europeos, ya que desde 2010 el mercado inmobiliario español se ha abaratado un 4,5%, frente al incremento medio del 26,8% en la Unión Europea (UE), según los datos hasta el tercer trimestre de 2020 de la oficina comunitaria de estadística, Eurostat.

De este modo, España es uno de los cuatro únicos países de los Veintisiete en los que el precio de la vivienda se ha reducido durante la última década, junto a Grecia, con una caída del 31%; Italia, con un ajuste del 15,5%; y Chipre, donde el ajuste en los precios acumulado desde 2010 ha sido del 7,7%.

En el extremo opuesto, las mayores subidas en el precio de la vivienda entre los países de la UE correspondieron a Estonia, con un alza del 105,1% desde 2010, por delante del incremento del 92,2% en Hungría y del 90,5% en Luxemburgo, mientras que en Austria, las casas se han encarecido un 81,3% en diez años.

Entre los veintisiete miembros de la UE, los precios de la vivienda han aumentado desde 2010 en 23 países y se han reducido solamente en cuatro.

Alquiler
En el caso del mercado de alquiler, la tendencia alcista ha sido incluso más acusada, con subidas de las rentas entre 2010 y el tercer trimestre de 2020 en 25 países de la UE y bajadas únicamente en Grecia (-25,2%) y Chipre (-4,5%).

De este modo, durante la última década los alquileres se han encarecido en la UE una media del 14,6%, mientras que en la zona euro el incremento acumulado ha sido del 13,8%.

Las mayores subidas, al igual que en el caso de la compra, se han registrado en Estonia, donde las rentas han aumentado un 136,6% desde 2010, por delante del incremento del 106,9% registrado en Lituania y del 62,2% en Irlanda.

En el caso de España, desde 2010 el precio del alquiler de vivienda se ha encarecido un 4,02%, la menor subida acumulada de los 25 países de la UE en los que las rentas han aumentado durante la última década, señala Eurostat.

Por otro lado, la oficina comunitaria de estadística informó de que en el tercer trimestre de 2020, antes del impacto de la segunda ola de la pandemia, el precio de la vivienda en la zona euro registró una subida interanual del 4,9%, en línea con la observada en los tres meses anteriores, mientras que en el conjunto de la UE el incremento fue del 5,2%.

En el caso de España, el precio de la vivienda registró en el tercer trimestre de 2020 un alza mucho más modesta en comparación con el mismo periodo de 2019, al experimentar una subida interanual del 1,8%.

Entre todos los países de la UE cuyos datos estaban disponibles, las mayores subidas del precio de la vivienda respecto al tercer trimestre de 2019 se observaron en Luxemburgo (+13,6%), Polonia (+10,9%) y Austria (+8,9%), mientras que los precios bajaron en Chipre (-1,4%) e Irlanda (-0,8%).

En comparación con el trimestre inmediatamente anterior, el precio de la vivienda subió un 1,3% en la zona euro, tres décimas menos que en el segundo trimestre, mientras que mantuvo un alza del 1,4% en la UE. En España, la subida trimestral de las casas fue del 1,2% tras estancarse entre abril y junio.

Entre los países de la UE, las mayores subidas trimestrales se registraron en Hungría (+5,2%), Dinamarca (+4,2%) y Letonia (+3,7%), mientras que se observaron retrocesos en Chipre (-4,8%), Rumanía (-2,6%), Italia (-2,5%) y Croacia (-0,6%)

https://www.expansion.com/empresas/inmobiliario/2021/01/24/600d4502468aeb877a8b4623.html

[pollo]

Bueno,  voy a buscar un foro para mostrar mi descontento donde cuatro personas se reparten un vaso de agua, porque no puede una sola asumir el coste, o por hipotecarse a 30 años por una garrafa de agua de 5kg sobrevalorada, o quejarme porque el consumo de agua mensual es más costoso que un sueldo medio, o donde un grupo de inmigrantes se han de repartir un vaso de agua mensual entre 12, o me dedicaré quejarme de las personas que al comprar vasos de agua insalubre que después de filtrarla ,por un colador, las venden por el triple que los compraron....

Sea lo que sea el sector inmobiliario del agua potable es atractivo para el dinero, nos parezca bien, o no. La vivienda para vivir El agua potable para beber, por ser un bien esencial, por lo que se creó, por ser su función, son ideas que pertenece al pasado. De momento la vivienda el agua potable está a otro nivel.

Pues ojo, porque salió una noticia por ahí no hace tanto (¿uno o dos meses?) sobre que los futuros del agua comenzaban a cotizar en bolsa...

Va a haber varias regiones en el mundo en las que el agua comience a ser un problema en algún momento. La más obvia ahora mismo sería el Himalaya, que afectaría a países como China e India. Se puede montar una gordísima.

[pollo]

https://www.elconfidencial.com/economia/2021-01-25/vivienda-precariedad-hunde-propiedad-espana-europa_2920360/

La precariedad hunde la propiedad de la vivienda a niveles de hace 35 años

Las dificultades para adquirir una vivienda en propiedad están cambiando una de las características del mercado inmobiliario. La compra de pisos baja y sube el alquiler

Es una pena que lo pillase al vuelo, pero ayer creo que fue, en Antena 3, un minirreportaje en el que hablaban de que la pandemia estaba ya empezando a producir efectos palpables en el mercado inmobiliario por la gran cantidad de herencias sobrevenidas. Decían porcentajes de caída en las ventas y que los compradores tenían mucho más margen para negociar.

Eso sí, también decían que no pasaba nada, porque las previsiones para este año eran las más mejores del mundo mundial.
Yo digo que es parte del movimiento demográfico que tarde o temprano va a tener que predominar. Ya se hereden, ya se pongan a la venta, tanta cantidad de gente propietaria soltando la propiedad va a acabar teniendo un efecto notable y a la larga decisivo. Y en todo el mundo, no sólo aquí. En Japón las longevidades más largas lo estarán retrasando, pero va a acabar pasando igual.

Es más, diría que el factor longevidad tiene probablemente mucho que ver con la facilidad para desarrollar y mantener burbujas inmobiliarias en el tiempo. Dos de los países que más tiempo llevan en burbuja y los que antes empezaron, Japón primero y España después, son también de los más longevos del mundo. Para darle una vuelta.

[Negrule]

Ya la comentamos por aquí, la única solución para que no se liase gordísima sería hacer como la vivienda, vender pozos a particulares, con sus diferentes calidades, incluso algunos en los que te puedas bañar. Conseguir hacer propietarios a un 70%, 80% de la población, financiar el proceso, y a raíz de ahí despegar, en dos o tres generaciones ya tenemos el chiringuito montado. Yo con mi pozo hago lo que me salga de los co...., y si no lo tapio.

Bueno,  voy a buscar un foro para mostrar mi descontento donde cuatro personas se reparten un vaso de agua, porque no puede una sola asumir el coste, o por hipotecarse a 30 años por una garrafa de agua de 5kg sobrevalorada, o quejarme porque el consumo de agua mensual es más costoso que un sueldo medio, o donde un grupo de inmigrantes se han de repartir un vaso de agua mensual entre 12, o me dedicaré quejarme de las personas que al comprar vasos de agua insalubre que después de filtrarla ,por un colador, las venden por el triple que los compraron....

Sea lo que sea el sector inmobiliario del agua potable es atractivo para el dinero, nos parezca bien, o no. La vivienda para vivir El agua potable para beber, por ser un bien esencial, por lo que se creó, por ser su función, son ideas que pertenece al pasado. De momento la vivienda el agua potable está a otro nivel.

Pues ojo, porque salió una noticia por ahí no hace tanto (¿uno o dos meses?) sobre que los futuros del agua comenzaban a cotizar en bolsa...

Va a haber varias regiones en el mundo en las que el agua comience a ser un problema en algún momento. La más obvia ahora mismo sería el Himalaya, que afectaría a países como China e India. Se puede montar una gordísima.

[R.G.C.I.M.]

Regreso al futuro!

Parle vosté! , calle vosté!

😄

[Negrule]

Ya tenemos el plan de viviendas asequibles de Ayuso.

Piscina, gimnasio y garaje por 1.000 €/mes: así serán las viviendas asequibles de Ayuso

El Plan Vive de la Comunidad de Madrid arranca con la licitación de las primeras 46 parcelas para construir 6.646 viviendas en 14 municipios.

Los primeros pisos construidos dentro del Plan Vive de la Comunidad de Madrid destinados al alquiler contarán con un buen número de servicios comunes y precios máximos por 1.000 euros al mes. Y muchas de ellas con piscina y gimnasio incluido.

Tal y como recoge el pliego técnico publicado esta semana en el portal de contratación de la región, el 100% de las 46 promociones que forman la primera licitación del plan tendrán servicios comunitarios de limpieza de las zonas comunes, mantenimiento del edificio y de sus instalaciones, mantenimiento y limpieza del garaje, y suministros de energía y agua en las zonas comunes. Todas las urbanizaciones con una superficie construida igual o superior a los 5.100 m2 dispondrán obligatoriamente del servicio de conserjería.

El texto llega a tal punto de precisión que incluye las funciones del servicio de conserjería y las horas de presencia del servicio de limpieza que, como mínimo, deberá cumplir el concesionario según el tamaño de la urbanización.

La piscina, el gimnasio y el jardín serán obligatorios en aquellas urbanizaciones con una superficie construida igual o superior a los 6.800 m2, salvo que la normativa urbanística no permita la construcción de dichos elementos, según recoge el pliego técnico. En concreto, el 90% de las 6.646 viviendas que estarán repartidas en 14 municipios de la región.

En este caso, también se especifican los servicios que ofrecerán los servicios de jardinería, el gimnasio y la piscina, incluso el horario del socorrista (ocho horas al día los siete días de la semana). Todo claro desde el principio, negro sobre blanco.

Menos de 1.000 euros

Como no podía ser de otra manera, el pliego de condiciones particulares (se han publicado este y el técnico) recoge aspectos económicos de las viviendas a construir. Dado que la concesión se otorga por un plazo de 50 años, sin que sea susceptible de prórroga, las promotoras tienen que hacer muchos números para ver si les resulta rentable o no pujar por uno o varios de los cuatro lotes disponibles en esta primera licitación.

Calcular el precio máximo al que podrán alquilar las viviendas las promotoras es aparentemente sencillo, pero se entiende mejor con ejemplos. Sobre el papel, los valores en renta se determinan aplicando a los precios máximos de venta (resultado de multiplicar el precio del módulo del inmueble por la superficie útil de la vivienda en metros cuadrados) el coeficiente máximo de alquiler ofertado, que no podrá ser superior al 5,5% anual.

El resultado de esta operación es la renta anual, el cual hay que dividir entre 12 meses para estimar la renta mensual de la vivienda y del trastero y plazas de garaje vinculadas a la vivienda.

Cada urbanización tiene asignado un precio máximo del módulo. Estos varían entre los 2.425,60 euros/m2 útil de los suelos disponibles ubicados en Valdebebas (Madrid) y San Sebastián de los Reyes y los 1.576,64 euros/m2 útil de los emplazados en la mayoría de los otros pueblos de la región (Móstoles, Alcalá de Henares, Tres Cantos o Alcorcón, entre otros).

El tamaño máximo previsto de las viviendas será de 110 m2 construídos, es decir, 90 m2 útiles (superficies medias aproximadas sujetas a la fichas urbanísticas correspondientes), según fuentes de la Comunidad de Madrid. Por tanto, los precios máximos de los alquileres para esta primera licitación rondarán entre los 1.000,56 euros/mes en Valdebebas o San Sebastián de los Reyes y los 650 euros/mes en Getafe o Pinto, por ejemplo.


Eso sí, la promotora ganadora de cada concurso podrá fijar libremente el importe de la mensualidad o contraprestación que deberán abonar los usuarios por el arrendamiento de los locales comerciales y plazas de aparcamiento no vinculadas a las viviendas.

También deben tener en cuenta que los valores en renta máximos ofertados se revisarán anualmente en enero de cada año de concesión de acuerdo con las variaciones del Índice General de Precios (IPC) en España o el que lo sustituya en su caso.

El pulso del sector

La inversión privada había solicitado desde hace años concesiones de suelo público para atajar el problema de acceso a la vivienda, sobre todo para los jóvenes, que existe en determinadas zonas. La comunidad presidida por Isabel Díaz Ayuso ha dado un importante paso con el Plan Vive y ahora las promotoras estudian al detalle cada línea de los pliegos.

En una primera ronda de consultas de este medio con las más importantes del país, hay dos grupos: las que han descartado presentarse al concurso y las que están haciendo números para analizar si les sale rentable o no.

En el primer grupo, se encuentran Vía Célere y Metrovacesa. La promotora dirigida por José Ignacio Morales confirma a Invertia que “no tiene contemplado el Plan Vive”, mientras que la comandada por Jorge Pérez de Leza asegura que no tiene previsto acudir a este concurso, “ya que su negocio no es la explotación de viviendas en alquiler, ni tampoco la vivienda social”.

El segundo grupo es más amplio. Empezando por las más conocidas, Aedas Homes apunta que, “como hacemos siempre con todas las oportunidades, por supuesto vamos a estudiar en detalle las condiciones de licitación”. Por su parte, desde Neinor Homes aseguran a este medio que “está interesado en este tipo de negocio y tiene las capacidades para ello, pudiendo ser de gran valor para mejorar esta oferta residencial aportando su conocimiento y equipo de profesionales”. También están estudiando el pliego.

El Grupo Azora es uno de los actores más relevantes en el alquiler de viviendas. Desde la compañía señalan que van a valorar todo lo que salga de vivienda social asequible. De la misma manera, fuentes de Pryconsa reconocen que están estudiando todo con detalle y que “todavía no sabemos qué y cómo lo vamos a hacer”. Al igual que Gestilar, quien admite que, “a priori, es una cosa que nos interesa”.

La promotora Tectum también expone que está estudiando la posibilidad de licitar en el Plan Vive Madrid, una vez valore las condiciones contenidas en el Pliego del Concurso. "En las próximas semanas estudiamos propuestas de diferentes partners para presentarnos de forma conjunta o valorar el hacerlo también individualmente, siempre acorde al firme compromiso que tiene Tectum para la generación de un parque de vivienda de alquiler profesionalizada y de calidad en España, con rentas asequibles", declara a Invertia.

La presentación de ofertas se efectuará en el plazo de 60 días naturales, contados a partir del día siguiente al de la publicación del correspondiente anuncio en el perfil del contratante de la Comunidad de Madrid (martes 20 de enero). Por tanto, las promotoras tienen hasta el 20 de marzo para hacer números.

https://www.elespanol.com/invertia/observatorios/vivienda/20210122/piscina-gimnasio-garaje-eurmes-viviendas-asequibles-ayuso/552946101_0.html